与传统的远期结售汇等业务相比2024年12月19日2011年4月初，工商银行北京分行与两家外贸企业竣工京城首批两笔群众币外汇期权生意，外面本金130万美元。群众币外汇期权生意是继远期结售汇、群众币外汇掉期之后，银行面向境内企业推出的新型汇率避险营业。与守旧的远期结售汇等营业比拟，群众币外汇期权不是粗略的产物升级，而是赐与了企业更大的选取权。通过时权营业，企业向银行支拨必然期权费从而得到一份异日按商定的推行价值解决结售汇的权柄，正在期权到期日，若先前商定的推行价值优于到期日墟市即期汇率，则企业能够行使职权，遵守商定的推行价值举办结售汇；若先前商定的推行价值劣于到期日墟市即期汇率，则企业能够放弃行使职权，按到期日的墟市即期汇率解决结售汇。对企业而言，期权营业加倍轻巧，使企业老是也许运用较优的汇率解决结售汇。
自2010年6月，群众币汇率弹性较金融风险岁月大幅扩张，企业对汇率的避险需求日渐出色。邦度外汇拘束局于本年2月宣布了《邦度外汇拘束局闭于群众币对外汇期权生意相闭题目的知照》，对教育群众币外汇墟市、加大产物更始力度和巩固企业汇率避险法子等阐明了紧要鞭策影响。知照原则，自4月起，银行可为企业解决群众币外汇期权营业。工商银行北京分行正在第偶然间对战略举办解读，实时拟定营业流程，领略企业需求，发轫展开各项企图办事。4月初，正在邦度外汇拘束局北京外汇拘束部的诱导下，工行北京分行亨通完毕干系手续，为企业凯旋解决了京城首批群众币外汇期权生意。目前，该行的期权产物搜罗了美元、欧元等重要币种、笼盖了13个尺度克日、完成了客户买入看涨或买入看跌期权的双向报价。
据工行北京分行干系人士先容，该行无间紧盯墟市蜕变、主动更始汇率及账户贵金属营业产物，目前已变成完善的产物线。正在面向企业方面，该行可按照集团客户、外贸进出口企业、“走出去”企业的性情化需求，量身定做汇率避险计划并供给远期结售汇、群众币外汇期权等避险产物。正在面向部分投资者方面，该行的账户贵金属营业已包蕴群众币及美元账户黄金、账户白银、账户铂金等众个种类，依赖无开户手续费、24小时及时生意、120小时超长委托，账户贵金属已成为同行中最具特性的部分生意产物。正在汇率及大宗商品价值大幅震荡的墟市境遇下，浩繁企业及部分投资者借助工行的汇率及贵金属产物得到了丰富收益。
2011年4月8日，某进口型企业有购付汇需求，为规避美元/群众币上涨危险，企业委托银行买入一笔美元/群众币看涨期权，企业支拨期权费4.5万群众币，期权外面本金100万美元，期权到期日为2011年10月8日，交割日为10月10日，期权推行汇率6.53。假设：2011年10月8日，美元/群众币即期汇率跌至6.49，低于期权推行汇率，则企业放弃期权，以6.49解决购汇；当美元/群众币即期汇率抵达6.57，高于推行汇率，则企业可按原先的推行汇率6.53购汇。
