上海黄金交易所现货交易资金清算实施细则第一条 为榜样上海黄金营业所(以下简称营业所)现货营业的资金算帐行动，守卫营业当事人的合法权利和社会群众好处，提防和化解市集的危害，凭据《上海黄金营业所现货营业端正》同意本细则。
第二条 资金算帐是指凭据营业结果和营业所的相合章程对会员货款、营业保障金、营业盈亏、手续费、延期补充费、超期费等及其它相合款子举办估量、收付的行动。
第三条 营业所对现货实盘营业和现货即期营业采纳钱货两讫轨制举办算帐；对现货延期交收营业实行逐日无欠债算帐轨制和营业保障金轨制。会员保障金按成交总额的比例收取，全体比例按营业所布告施行。
第四条 本细则合用于营业所内的一齐资金算帐举止，营业所、会员、客户和指定结算银行及联系就业职员必需听命本细则。
第六条 营业所实行T+0资金算帐，T+1资金结算，即营业所正在交割或算帐时，将资金从买方会员的算帐盘算金中扣除，划入卖方会员的算帐盘算金中，实现资金算帐。正在T+1日的9：00至15：30，营业所凭据会员的申请，将资金划入其正在结算银行的自营专用账户或代庖专用账户。
第七条 现货实盘营业、现货即期营业、现货延期交收营业正在统一交割日履约的，资金按现货实盘营业、现货即期营业、现货延期营业递次分派。
第八条 会员须正在营业所指定的结算银行分辩开立自营和代庖专用账户举办资金结算，代庖客户资金应存入代庖专用账户。
第十条 营业所担任对会员举办资金算帐，金融和归纳类会员担任对其代庖的客户举办资金算帐，营业所担任向会员供给其代庖客户营业资金算帐明细数据。
第十一条 营业所算帐部行动全体的资金算帐承办部分，担任营业所营业资金的同一算帐、营业资金办理及提防算帐危害。
第十四条 营业一切权查抄会员涉及营业的算帐原料、财政报外及联系的凭证和账册。
第十五条 会员必需有专职部分(或专人)担任资金算帐就业，金融和归纳类会员专职部分(或专人)担任会员与营业所、会员与被代庖客户之间的资金算帐就业；自营会员专职部分(或专人)担任会员与营业所之间的算帐就业。会员须将专职部分(或专人)的名单上报营业所挂号。专职部分(或专人)应稳妥保管算帐原料、财政报外及联系凭证、账册，以备盘查和核实。
第十七条 结算银行是指营业所指定的、协助营业所管束营业资金算帐生意的贸易银行。
(五)具有懂得资金算帐学问、贵金属营业学问、期货学问、危害提防认识强的专业手艺职员:
适当以上条款，并经营业所答允成为结算银行后，结算银行应与营业所订立结算和说，昭彰两边的权益和职守，以榜样联系生意手续。
(二)凭据营业所供给的划款指令优先划转资金和实时将会员的资金转入营业所的专用账户；
第二十一条 营业所正在各结算银行开设一个专用的结算账户，用于和会员举办资金存放及联系款子的结算。
第二十二条 会员须正在结算银行开设专用自营和代庖资金账户，用于存放资金及联系款子，且二个账户资金不得混用。
第二十三条 营业所与会员之间资金的来往结算，必需通过营业所专用结算账户和会员专用自营和代庖资金专用账户管束。
第二十四条 营业所对会员存入营业所专用结算账户的资金实行分账户办理，为每一会员设立明细账户，按日序时备案核算每一会员资金转入和转出、盈亏、营业保障金、手续费等。
第二十五条 金融类、归纳类会员对客户存入会员专用代庖资金账户的资金实行分账办理，为每一客户设立明细账户，按日序时备案核算每一客户资金转入和转出、盈亏、营业保障金、手续费等。
第二十六条 会员需更调专用资金账户或账户消息的变化，须向算帐部提出书面申请，并填妥联系原料，经算帐部答应后方可更改。
第二十七条 保障金账户资金分为营业保障金和算帐盘算金。正在体系中营业保障金为当日占用保障金，算帐盘算金为除当日占用保障金以外资金之和。
保障金账户余额=营业保障金(当日占用保障金)+算帐盘算金(可报价资金余额等)
当日可报价资金余额=上一营业日可报价资金余额+上一营业日营业保障金-当日营业保障金+上一营业日根蒂保障金-当日根蒂保障金+上一营业日冻结金额-当日冻结金额-付出的货款额+收到的货款额+当日节余-当日亏蚀+转入资金-转出资金-手续费等联系用度。
第二十九条 算帐盘算金是指会员为了营业算帐，正在营业所保障金账户中预先盘算的资金，是未被合约占用的资金。算帐盘算金的最低余额凭据会员向营业所申请的营业生意确定。
举办现货实盘营业和现货即期营业的会员，算帐盘算金逐日余额不低于1万元公民币。
第三十条 代庖企业法人客户按每一客户1万元公民币收取算帐盘算金。资金余额用于付出手续费、仓储费、运保费等用度。自然人客户暂不收取1万元算帐盘算金。
第三十一条 现货延期交收营业算帐盘算金最低余额，按会员向营业所申请的最大限仓量确定。
逐日营业最先前，会员算帐盘算金不得低于此额度，若算帐盘算金低于此额度，必需正在开市前补足。若未准时补足，营业所将按《上海黄金营业所危害管制办理要领》举办打点。
第三十二条 营业保障金是指会员正在营业所保障金账户中确保合约施行的资金，是己被合约占用的资金。当营业两边成交后，营业所按持仓合约价钱的必定比例或营业所章程的其他式样向两边收取营业保障金。
第三十四条 金融类、归纳类会员代庖客户营业，向客户收取的资金属于客户一切，必需存放正在会员的代庖专用账户，以备实时交付保障金和其它联系用度；厉禁会员调用客户的资金。
第三十五条 营业所凭据中邦公民银行颁发的同期银行活期存款利率对会员保障金账户余额(余额不包罗营业保障金余额和被冻结的资金余额)估量利钱，并正在每年的3月21日、6月21日、9月21日、12月21日(遇节假日顺延)将利钱划入会员算帐盘算金中；对待会员和客户因交割等缘故发作的资金余额不够而由营业所垫付的资金，按银行同期贷款利率估量利钱。
第三十六条 营业所凭据会员当日成交数目按章程的规范计收营业手续费和仓储费、运保费等其它用度。
第三十七条 营业所对延期交收营业实行逐日无欠债算帐轨制(又称每日盯市)。
逐日无欠债算帐轨制是指逐日营业已毕后，营业所按当日该合约的结算价算帐一切合约的盈亏、营业保障金及手续费、延期补充费、超期费等用度，对应收应付的资金实行净额划转，相应扩大或节减会员的算帐盘算金。
第三十八条 当日结算价是指某一合约总共营业日成交价钱依照成交量的加权均匀价。当日无成交价钱，以上一营业日的结算价行动当日的结算价。
第三十九条 现货延期交收营业合约均以当日该合约的结算价行动估量当日盈亏的凭据。全体估量公式如下：
当日盈亏=[(卖出成交价-当日结算价)×卖出量]+[(当日结算价-买入成交价)×买入量]+(上一日营业结算价-当日结算价)×(上一营业日卖出持仓量-上一营业日买入持仓量)
第四十条 现货延期交收营业当日盈亏正在逐日算帐时举办划转，会员当日获利划入会员算帐盘算金，当日亏蚀从会员算帐盘算金中扣除。
第四十一条插足现货实盘营业的会员(自营或代庖)，营业所正在营业日将资金从买入会员(自营或代庖)算帐盘算金中扣除，划入卖出会员(自营或代庖)算帐盘算金中。
第四十二条 插足白银现货即期买入营业的会员，正在T+2实物交割日营业已毕前，须将足额的货款划入(自营或代庖)算帐盘算金中，营业所扣除后，划入卖出会员(自营或代庖)算帐盘算金中。
因会员资金或实物不够发作违约行动，按实践违约部门付出违约金给守约方，同时交收终止。
第四十三条 插足现货延期交收营业买入交割的会员，正在交割日营业已毕前须将足额的货款划入(自营或代庖)算帐盘算金中；营业所扣除后，划入卖出会员(自营或代庖)算帐盘算金中。
因会员资金或实物不够发作违约行动，按实践违约部门付出违约金给守约方，同时交收终止。
第四十五条 算帐已毕后，插足现货延期交收营业会员的算帐盘算金低于章程最低余额的，该算帐结果即为营业所向会员发出的追加算帐盘算金告诉，两者差额即为须追加的保障金金额。
第四十六条 当日营业已毕后，营业所对每一会员的盈亏、营业手续费、营业保障金等款子举办算帐。T+0账务打点实现后，会员可通过会员供职体系得回联系的算帐数据。最终数据以司帐账务打点结果为准。
第四十七条 营业所对会员正在交割时出现的用度实行二次资金算帐。卖出梗直在算帐时结清一切用度，对买入方营业所按以下递次扣除：
(三)营业所发送追加资金告诉，会员正在收到告诉后，鄙人一营业日开市前付款。
第四十八条 遇分外处境酿成营业所不行准时供给算帐数据，营业所将另行告诉供给算帐数据的光阴。
第四十九条 会员每天应从营业所的供职体系或盘查体系实时获得营业所供给的算帐数据和结算单子，做好查对就业，并将之稳妥保全，保全光阴5年以上，但对相合领先上述时限仍有争议的，该当保全至该争议扫除时为止。
营业所视将算帐数据和结算单子等告捷发送至会员供职体系或盘查体系，为已投递会员。
第五十条 会员如对算帐数据有贰言，应鄙人一营业日开市前以书面体例通心腹易所算帐部。如正在章程光阴内会员没有对算帐数据提出贰言，则视作会员己认同算帐数据的准确性。
第五十一条 营业算帐实现后，正在结算日会员可将可提资金划转至相合结算银行的专用账户。
第五十三条 对待违规会员的处置按《上海黄金营业所违规违约打点要领》施行。
专用账户：即正在营业所指定的结算银行开立的专项用于营业结算的账户；专用账户包罗自营专用账户和代庖专用账户。
自营专用账户：即凭据营业所相合章程，会员应用自有资金举办营业，而正在结算银行开立的专项账户。
代庖专用账户：即凭据营业所相合章程，会员(金融类和归纳类)代庖客户举办营业，而正在结算银行开立的专项账户。
会员保障金账户：营业所对会员和其代庖客户交付的保障金实行账户专项办理，而为其正在营业所算帐体系中开立的账户，会员保障金账户包罗自营保障金账户和代庖客户保障账户。
自营保障金账户：即营业所对会员应用自有资金举办营业交付的保障金，实行账户专项办理，而为其正在营业所的算帐体系中开立的账户。
代庖客户保障金账户：即营业所对会员代庖客户举办营业交付的保障金，实行账户专项办理，而为其正在营业所的算帐体系中开立的账户。
