揭秘金道贵金属地下炒金黑幕：赚钱违规“我客岁正在金道贵金属公司入金10万美元，翻倍之后他们说违规交往，洗陋规，把我的钱扣了一个月。之后，他们把本金扣了百分之六之后还给我了，金道正在香港，维权太难了。”裴某告诉《中邦谋划报》记者。记者就此事向金道贵金属公司实行求证，然而公司并未正面反映，仅吐露公司的势力和诺言有担保。
近年，因为股市接连疲弱，不少投资者采取离场。正在邦内投资渠道简单的状况下，片面人采取了黄金白银等贵金属种类投资。自客岁起，因为黄金价钱的单边大跌，不少投资者先导投身于炒金墟市。正在此需求下，极少借帮收集平台、打着擦边球的炒金公司也如雨后春笋般任意发展起来，炒家们一不提神就掉进了他们的“套子”。
记者正在侦察中涌现，这些打着擦边球的收集炒金平台众众，都具备如网上开户、设正在香港、为香港金银商业场会员等相似特色。也正由于这些特色，投资者通过网上开户，将资金打到境外，当觉察状况错误时，投资者险些不恐怕追回资金，而且也是维权无门。
记者合联到上述平台，提出了裴某等人的疑难。而公司方面却直接恢复的是，“金道贵金属有限公司为金道投资控股有限公司(金道集团)之成员，于2009年正在香港注册创筑，是香港金银业商业场之承认电子交往行员(行员编号74号)，持有AA种别墟市交往有用交易执照，可谋划99金、港元公斤条、伦敦金/银及国民币公斤条营业。同时，金道贵金属亦为法式金集团成员，能锻造金道品牌的千足金条，是少数具有特许铸金权的金商，势力及诺言均有牢靠担保。”
这一大段实质看起来言之凿凿，但香港金银商业场是一家什么本质的机构?其承认的电子交往行员有奈何的天分?是否就也许担保其上述操作措施公道、公允?一位业内人士告诉记者，“香港金银业商业场实质上只是一家行业协会，并非政府羁系部分。”
记者正在该商业场官方网站上看到，该商业场理、监事会成员众由各黄金公司控造人控造，而这些黄金公司大片面同时是该商业场的会员单元。与此同时，记者正在查阅该商业场囊括考核组、审查组正在内的11个部分的部分机能时涌现，商业场一切部分并未涉及对所属会员单元可实行代劳交往。
正在香港金银商业场公告的会员申请指引中显示，目前成为该交往场会员重要为“转、承让”方法，即必要让渡方和承让方实行联合。而承让方所具备的条目并无过众局部，仅需为香港注册的有限公司，同时开立不少于两个银行账户，一个为永亨银行的结算账户、一个为自便银行的存放客户资金账户，正在会员单元资金势力方面的央浼，则仅需供应不少于500万港元的资金声明。
据其官网显示，该商业场电子交往平台于2008年9月1日推出，供行员以电子交往方法实行交易。现阶段供应片面伦敦金、伦敦银交易合约。一切透过商业场电子交往平台实行的合约交易均获商业场派发独有的合约交往编码，以声明相合交往透过商业场的电子交往平台实行。换言之，这里交往的伦敦金、银合约并非直接连入伦敦金交所，而是正在该商业场的电子平台实行的交往。
记者查看众家贵金属交往平台，均正在首页用较大的字体标出平台正在香港金银商业场的行号。
正在某收集炒金平台的客户群里，记者刚一参与，就看到了如此的对话。现实上，当今收集炒金平台均称交往标的为外盘金，必要将资金通过汇款、第三方支拨平台等措施转到境外。而这一入金方法，自身就将酿成上述出金难状况的产生。
壹加壹贵金属公司董事舒小平吐露，“当客户的资金打入境外账户时，就一经分离了羁系，无论是交往平台自身的出金申请滞后仍是因为羁系不到位而恐怕生长的行骗作为都无法得以羁系。”
入金易、出金难，特别是赢余时出金更难。遵循金道贵金属公司的官方先容，其办事担保全天候及时存款、取款2小时内到账，交往竣工后约30分钟内供应商业场交往编码以供核实成交纪录。然而，裴某等众位正在金道贵金属交往的投资者均提到，正在出金时，公司的客服职员会以体系题目、客户交往违规等原因拒绝出金。
“5月5日办的取款告诉书，到当今(5月12日)还正在等。”同正在上述平台交往的周强(假名)告诉记者，“他们说我递交的材料有题目，但却没有一次性指出来，好比材料不完美、展示篡改印迹，导致不停延迟出金。”
周强的题目只是一个方面。裴某及其同砚(该同砚也正在金道交往)遭遇的则是“赔钱交往算数、赢利交往违规”的状况。
据裴某讲述，2013年8月19日上午他曾将10万美元分5次打入金道贵金属属下的账户里。当日晚间账户便赢余赚了11.37万美元，但当裴某央浼出金时，公司却以审核为由冻结了账户，直到一个月后，刚刚取出扣除了0.6万美元手续费的本金，而赢余片面11.37万美元则被公司以交往违规、撤除交往的表面扣除。裴某的同砚也是同样的状况，正在赢余10余万元时，被平台方认定为交往不对规而撤除其赢余。
“他们给我的原因是利用第三方存款账户实行交往，而我这一次交往是以该存款账户实行的对冲，也即是说一个空单、一个众单。而他们只撤除了赢余那笔交往，另一笔赔钱的交往又算是平常实行，当问及为何区别看待时，他们却不置可否。”裴某说道，“现实上，正在此前，我不停利用的是第三方存款账户，时刻耗费和小额赢余，其并未指出我交往的不对规，直到此次赢余金额到达近70万元国民币时，他们才乍然认定我的交往生存题目。”
正在香港金银商业场的羁系才干存疑的状况下，裴某等炒家若何维权成了一大题目。
“110、香港驻京办、内地驻港办、消费者协会都问过了，都没辙。香港功令和内地纷歧样，要探求就取得香港打讼事，本钱太高了，并且还纷歧定能赢。”裴某告诉记者。
舒小平吐露，“因为外盘金自身就不受羁系，当客户将资金转出我方的账户，危急就一经酿成。”
曾投资外盘金的某投资公司事业职员钟某也告诉记者，“这个墟市很乱，良众机构正在邦内找客户，资金交往却放正在境外或中邦香港，这些正在邦内的机构没有与客户产生资金来去，羁系起来非常艰苦。”
钟某先容，目前众量的收集炒金交往平台有“滑点”、出金难等状况。而这些均打着功令的擦边球，让投资者维权无力。
某小区一张名为实名举报的帖子就收集炒金平台的“滑点”状况做了先容。该贴子称，其正在交往流程中，挂单止损通通无效，以致亏损十几万元国民币。遵循其上传的交往截图显示，其当时正在1424.26美元买入的时值单，却正在1427.75美元才成交，中央达3美元的差价酿成了其亏损。但这一状况，该平台称是“平常状况”。
据明晰，自邦务院宣布《中华国民共和邦金银拘束条例》之后，近30年来只是有过几次微小的添加告诉，羁系上仍然处于众头，并无联合标准。而其间邦内的黄金墟市早已产生了翻天覆地的转变。江苏大圆银泰贵金属现货电子交往墟市副总裁杨溧也提到，“目前业内羁系确实生存亏损，对付正路交往平台而言，也正在召唤羁系的巩固。”
● 这类地下炒金公司不列入任何交往，自行设立犯科虚拟炒金平台。团队中有人将我方设定为客户的交往对象，有人则当托儿充任客户实行买进卖出，用“对赌”的方法赚取投资者的资金，即公司按每笔交往向真正的客户收取佣金、点差、止宿费等。
● 这类地下炒金公司不为客户正在境外开户交往，而是通过公司户头占用客户担保金炒金。若投资者未能实时增添担保金，公司则会使用强行平仓条目实行平仓赢利。假若涌现客户账户展示较大赢余央浼结算时，公司则直接通过“收集体系题目”，使得赢利的投资者无法平仓，最终导致耗费出局。
