避免不应重复使用的同一电子单证以及与其相应的纸质凭证被重复使用或篡改-外汇投资骗局11月20日动静，中心金融就业集会指出，金融要为经济社会发扬供给高质料任事；做好科技金融、绿色金融、普惠金融、、邦度外汇束缚局不苛贯彻落实中心金融就业集会精神，正在总结前期试点体验的根柢上，于指日揭晓《中邦公民邦度外汇束缚局闭于晋升银行操持本钱项目交易数字化任事水准的通告》（以下简称《通告》），正在世界局限内扩大本钱项目交易数字化任事，饱吹银行通过“网上办”“长途办”形式为机构、个别等主体便捷高效操持本钱项目外汇和跨境公民币交易。
《通告》实质囊括：一是支撑银行通过审核电子单证的形式操持本钱项目交易。二是拓展本钱项目数字化交易操持类型，将银行正在线下有权限直接手理的本钱项目下外汇和跨境公民币交易周密纳入数字化任事局限。三是真切银行操持本钱项目数字化交易的样子和要求央求、交易审核及档案束缚、干系数据与新闻报送原则等。
下一步，中邦公民银行、邦度外汇束缚局将陆续争持把金融任事实体经济举动根底主意，兼顾发扬和安乐，聚焦鼓励跨境投融资方便化，加紧优质金融任事，连接晋升羁系才华和危险防控水准，更好鼓励实体经济高质料发扬。
中邦公民银行邦度外汇束缚局闭于晋升银行操持本钱项目交易数字化任事水准的通告（银发〔2023〕231号）
中邦公民银行各省、自治区、直辖市、规划单列市分行；邦度外汇束缚局各省、自治区、直辖市、规划单列市分局；邦度拓荒银行，各战略性银行、邦有贸易银行，中邦邮政储存银行，各股份制贸易银行：
为进一步方便谋划主体合规高效操持本钱项目交易，晋升银行数字化任事水准，现就相闭事项通告如下：
一、相符要求的银行业金融机构（以下简称银行）可依照原则通过线上审核电子单证的形式，为相符要求的机构或个别（以下称谋划主体）操持干系本钱项目交易（以下称本钱项目数字化交易）。
本通告所称电子单证，是指谋划主体供给的具有国法功效，相符现行国法准则原则，被银行认同且可能留存的电子样子的行政许可文书、合同、发票等有用凭证和贸易票据，其样子囊括体例自愿天生的电子单证和纸质凭证的电子扫描件等。本通告所称干系本钱项目交易，是指银行正在线下有权限直接手理的本钱项目外汇交易和跨境公民币交易。
（一）创筑完全的本钱项目数字化交易束缚轨制，囊括但不限于交易品种、交易束缚方法或操作规程、事中过后束缚轨制、危险防控步调等。
（二）具备传输、存储电子单证的技巧平台或手腕，且干系技巧可能确保传输、存储电子单证的合法性、完好性、安乐性。
银行应兼顾任事实体经济和提防危险，凭据各地域交易危险、内部合规和危险把握等实在状况，构制授权境内分支行依法依规发展本钱项目数字化交易。
三、银行应试虑谋划主体操持本钱项目交易的合规和信用情形，规则上不得为以下谋划主体操持本钱项目数字化交易：
（一）物品商业分类结果为A类以下（不含A类）的物品商业外汇出入名录内企业。
（二）列入本钱项目新闻体例管控名单或跨境公民币交易核心羁系名单的谋划主体。
（三）近一年有外汇行政惩处记实（创制不满一年的境内机构，自创制之日起至操持本钱项目数字化交易日有外汇行政惩处记实）的谋划主体。
四、谋划主体正在银行操持本钱项目数字化交易，应该向银行提交具有国法功效的，相符现行国法准则原则，被银行认同且可能留存的的确、完好、明晰的电子单证。
五、银行操持本钱项目数字化交易的，应该采纳同线下形式操持干系本钱项目交易相当的尽职审查步调，厉酷死守展业规则、干系本钱项目交易审核规则和档案束缚央求等，并应该同时相符以下央求：
（一）银行应央求操持本钱项目数字化交易的谋划主体提交相符本通告第四条原则且与原始生意单证类似的电子单证。
（二）银行应按原则对谋划主体提交的电子单证是否相符本通告第四条原则实行合理审核；关于谋划主体提交的电子单证无法注明其生意的确合法合理的，应央求其转为线下操持，并提交原始生意单证及其他干系资料。
（三）银行应采纳须要的技巧识别等手腕，避免不应反复操纵的统一电子单证以及与其相应的纸质凭证被反复操纵或窜改。
（四）银行创造有伪制、变制或违规反复操纵电子单证的，应自觉现之日起，休歇为该谋划主体操持本钱项目数字化交易，并实时向所正在地中邦公民银行分支机构、邦度外汇局分支机构讲述。
银行操持本钱项目数字化交易还应相符《中华公民共和邦反洗钱法》、金融机构客户身份识别和客户身份材料及生意记实保留束缚方法等相闭原则。
六、银行操持本钱项目数字化交易时，应该依照《邦度外汇束缚局闭于揭晓〈金融机构外汇交易数据搜集类型（1.3版）〉的通告》（汇发〔2022〕13号）央求，实时报送干系跨境出入、账户、境内划转、账户内结售汇等新闻。
涉及跨境出入新闻报送，应正在“生意附言”栏标注“CADS”字样；涉及账户开销户新闻报送，应正在“备注”栏标注“CADS”字样；涉及境内划转新闻报送，应正在“生意附言”栏标注“CADS”字样；涉及结汇新闻报送，应正在“结汇周密用处”栏标注“CADS”字样；涉及购汇新闻报送，应正在“填报人”栏标注“CADS”字样；涉及本钱项目交易立案，应正在各式答应立案“备注”栏标注“CADS”字样。
银行操持涉及公民币跨境收付的本钱项目数字化交易时，还应凭据《公民币跨境收付新闻束缚体例束缚方法》（银发〔2017〕126号文印发）、《中邦公民银行办公厅闭于优化公民币跨境收付新闻束缚体例新闻报送流程的通告》（银办发〔2013〕188号）等干系原则，实时、完好、精确地向公民币跨境收付新闻束缚体例（RCPMIS）报送数据。
七、中邦公民银行、邦度外汇局对本钱项目数字化交易发展状况加紧事中过后羁系。银行和谋划主体违反本通告及干系本钱项目交易束缚原则操持本钱项目数字化交易的，中邦公民银行、邦度外汇局根据《中华公民共和邦中邦公民银行法》《中华公民共和外洋汇束缚条例》实行惩处。
本通告自2023年12月20日起践诺。履行流程中如遇题目，请实时向中邦公民银行、邦度外汇局反应。
