信贷资金流入股市银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的《展业步骤》共六章34条，首要实质包含五个方面。一是精确实用《展业步骤》的银行需听从周至性、有用性、一律性准则，竖立健康并有用实践外汇展业内节造度。
二是恳求银行落实“领会客户”负担。银行应对客户发展需要的尽职视察并动态更新。赞成银行联结本身危险办理恳求举行客户分类。
三是精确外汇营业分歧化审核门径。对待一类客户，银行可凭客户指令统治外汇营业；对待二类客户，银行应保持“危险为本”和“骨子重于景象”准则举行外汇营业审查；对待三类客户，银行应按照危险境况加强审核门径。
四是加强外汇危险生意监测与申报。恳求银行竖立合规危险监测说明机造，实时上报外汇危险生意并酌情选用相应管控门径。
五是精确“尽职免责”准则。银行也许注明已努力尽责举行外汇展业的，不查办干系执法负担。须要特殊夸大的是，银行能够志愿抉择实用《展业步骤》形式举行外汇展业，未抉择实用《展业步骤》形式的，遵从原有干系外汇办理执法法例举行外汇展业，不受影响。
外汇局副局长、音讯言语人王春英展现，《展业步骤》推动贸易银行外汇营业流程再造，构筑包罗事前客户识别与分类、事平分歧化审查、过后监测申报的全流程展业框架，加强事前和过后闭头危险负担，突破既往“防危险”对事中闭头的途径依赖，进一步抬高银行外汇营业统治结果，提拔跨境商业和投融资容易化程度。(完)
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