中国工商银行对公即期外汇买卖业务知识问答即期外汇生意是指客户与工商银行以商定的汇率生意两种分别的钱币（不含百姓币），并正在成交后两个劳动日之内（含）告终资金交割的营业。
工商银行正在归纳参考外汇市集走势、市集活动性等成分的基本上，向客户供应即期外汇生意报价。报价分为银行买入价（客户卖出价）和银行卖出价（客户买入价）：银行买入价（客户卖出价），是指工商银行向客户买入某种外汇的汇率，即客户向工商银行卖出某种外汇的汇率；银行卖出价（客户买入价），是指工商银行向客户卖出某种外汇的汇率，即客户向工商银行买入某种外汇的汇率。
即期外汇生意是一种外币与另一种外币直接兑换的金融产物，来往组织简易。客户可通过即期外汇生意实行外汇币种兑换，将持有的外币转换为所需的另一种外币。
工商银行目前可供应的即期外汇生意钱币对搜罗但不限于：欧元/美元、美元/日元、英镑/美元、美元/瑞士法郎、美元/加拿大元、美元/港币、澳大利亚元/美元、新西兰元/美元、美元/丹麦克朗、美元/瑞典克朗、美元/挪威克朗、美元/新加坡元、美元/俄罗斯卢布、美元/泰铢、美元/南非兰特、美元/科威特第纳尔、美元/哈萨克斯坦坚戈等。完全可来往的钱币对以工商银行相应渠道实质供应为准。
工商银行对照料即期外汇生意营业的客户有以下基础恳求：一是客户已正在工商银行开立了适应羁系规矩的对公外汇账户；二是客户已指定本机构正在工商银行开立的对公外汇账户行动外汇生意的资金账户。
客户照料工商银行对公外汇生意营业可通过两种渠道（以下均为北京时刻）：一是生意网点渠道，照料时刻为周一至周五的生意网点实质生意时刻。二是企业网上银行渠道，照料时刻为周一早7:00至周六凌晨4:00。
挂单来往是指客户提交挂单指令，当工商银行来往报价餍足挂单条目时，按挂单价钱成交的来往。挂单来往搜罗赚钱挂单、止损挂单、双向挂单等众品种型。
（1）赚钱挂单：赚钱挂单指挂单价钱优于及时来往报价的挂单，即客户挂单买入价低于方今银行卖出价或客户挂单卖出价高于方今银行买入价，目标是使客户可能以更低的价钱买入，更高的价钱卖出，从而增加收益。
（2）止损挂单：止损挂单指挂单价钱劣于及时来往报价的挂单，即客户挂单卖出价低于方今银行买入价或客户挂单买入价高于方今银行卖出价，目标是使客户将蚀本控制正在肯定边界内，限制蚀本幅度。
（3）双向挂单：双向挂单指同时订立的一个赚钱挂单和一个止损挂单组合。双向挂单中的自便一项挂单成交，另一项挂单即主动失效。
即期外汇生意挂单的有用期搜罗24小时、48小时、72小时、96小时、120小时、当周有用（当周有用是指该挂单有用期入手下手时刻为挂单生效时刻；终止时刻为当周六早4点）和30天（720小时）。挂单有用期不断谋略，周末和法定节假日也计入挂单有用期中。
客户照料即期外汇生意营业的单笔来往金额可与工商银行生意机构切磋确定或依据企业网上银行提示照料。
工商银行各地分行的生意部大凡都设有照料外汇营业的柜台，客户可就近前去工商银行生意网点通过柜面照料即期外汇生意营业。生意厅大堂司理可为客户供应通过柜面照料即期外汇生意营业的商酌任事。
客户必要开立适应羁系规矩的外汇账户，与工商银行签定契约后，即可提交闭连材料和营业申请书照料即期外汇生意来往。来往办法可选拔及时来往或挂单来往。
（1）及时来往：生意网点审核客户来往材料和营业申请书通事后，为客户照料即期及时外汇生意来往。来往凯旋后，为客户出具来往凭证，客户指定外汇账户资金及时成交。
（2）挂单来往：生意网点审核客户来往材料和营业申请书通事后，为客户照料即期挂单外汇生意来往。挂单来往凯旋后，为客户出具来往凭证，挂单来往所需的外汇资金即被冻结。正在挂单指令成交、打消或主动失效前，相应账户冻结的外汇资金不行用于照料其他事项。正在挂单有用期内，当工商银行来往报价餍足挂单条目时，客户指定外汇账户资金按挂单价钱成交。正在挂单有用期内，客户可对未杀青的挂单来往申请打消，越过挂单有用期且未成交的挂单将主动失效。
客户可通过工商银行企业网银照料通常项目账户下外汇生意营业，来往办法搜罗及时来往和挂单来往。
（1）及时来往：客户登录企业网银后，进入投资理财→网上汇市→行情讯息及来往指令栏目；循序从下拉菜单入选择卖出币种、卖方分支机构（客户集团内分支机构名称）、卖方帐号，填入所需卖出金额；选拔买入币种、买方分支机构（户名与卖方分支机构名称相像）、买方账号；点击即时成交参考价盘查汇率（可选），体例遵循及时尺度价钱或及时优惠价钱测算参考买入金额；假如客户承认该报价，正在确认各项因素无误后，点击“提交”按钮，并正在限制时刻内点击“确认”，外汇生意及时来往成交，假如超时不实行“确认”，则该笔及时来往不可交。
（2）挂单来往：客户登录企业网银后，进入投资理财→网上汇市→行情讯息及来往指令栏目；循序从下拉菜单入选择卖出币种、卖方分支机构（客户集团内分支机构名称）、卖方帐号，填入所需卖出金额；选拔买入币种、买方分支机构（户名与卖方分支机构名称相像）、买方账号；填写挂单类型、挂单汇率和挂单有用时刻，正在确认各项因素无误后，点击“提交”按钮，正在限制时刻内点击“确认”，外汇生意挂单凯旋，挂单将于汇率触发挂单价钱时成交，假如超时不实行“确认”，则该笔挂单不凯旋。看待挂单来往，客户正在挂单凯旋后可于投资理财→网上汇市→挂单明细栏目盘查挂单详情，也可正在成交前破除挂单。
客户可通过工商银行生意网点盘查即期外汇生意史册来往明细景况。企业网银客户可通过企业网银“投资理财-网上汇市-成交明细盘查”栏目盘查某一段时刻内的即期外汇生意史册来往明细景况。客户循序输入分支机构、账号和起止日期，体例可能显示闭连时刻段内客户的全盘即期外汇生意成交明细。
大凡景况下，客户照料的是当日交割的即期外汇生意营业（即T+0办法）。当遭遇交割资金未到账、或对方今即期汇率较为满足时，客户可照料按“T+1”“T+2”办法交割的即期外汇生意营业。照料非当日交割的即期外汇生意营业时，客户应配合银行告终占用衍生专项授信、交纳危险保障金或落实其他低危险担保步伐。
个中，T+1办法交割是指自客户与银行杀青来往当日起（含当日）第2个劳动日实行资金交割，T+2办法交割是指自客户与银行杀青来往当日起（含当日）第3个劳动日实行资金交割。
客户照料即期外汇生意营业要紧面对市集危险，即邦际外汇市集颠簸可以导致即期外汇生意价钱闪现倒霉改变。
汇率，是指两种分别钱币之间的兑换价钱。假如把外汇也看作是一种商品，那么汇率即是正在外汇市集上用一种钱币采办另一种钱币的价钱。比如，l美元＝92.50日元，暗示1美元可换92.50日元。
汇率的标价措施有直接标价法和间接标价法两种。直接标价法，是指以肯定数目（往往为1或100）的外邦钱币行动尺度，折算成相应的本邦钱币，如日元汇率暗示为USD/JPY=94.30，暗示要取得1美元，须支出94.30日元，个中美元为外邦钱币，日元为本邦钱币。天下上大大都钱币均采用直接标价法。
间接标价法，是指以肯定数目（往往为1或100）的本邦钱币为尺度，折算成肯定量的外邦钱币。如欧元汇率暗示为EUR/USD=1.3007，暗示1欧元可兑换1.3007美元，个中美元为外邦钱币，欧元为本邦钱币。欧元、英镑、澳大利亚元、新西兰元等钱币采用间接标价法。
基础汇率，也叫基本汇率或直盘，往往指某种钱币与美元之间的比价；交叉汇率，也叫交叉盘，往往指两种非美元钱币之间的比价。
邦际上要紧的外汇市集有惠灵顿、悉尼、东京、新加坡、香港、法兰克福、苏黎世、伦敦、纽约等，因为以上各个都邑地跨众个时区，于是来往时刻基础上可能将一天24小时遮盖。各要紧钱币的汇率大凡会正在闭连市集开市的时刻内较为活动，很众紧要的经济数据也会正在这些时分揭晓。往往市集上所说的收盘价钱，是指纽约市集的收物价格。
外汇汇率受众方面成分的影响，各邦经济情状比照、利率调治、天下边界的资金活动、大宗商品价钱等经济成分，区域邦度相干、邦内政事阵势等政事成分，非常来往条件的修设、市集感情等技巧成分，自然灾祸、钱币管该当局的干涉等突发事变都市对外汇汇率走势爆发影响。
市集参预者往往可行使闭连经济体的邦内坐蓐总值（GDP）、就业数据、邦际进出情状、零售发售数据、央行利率决议、消费者价钱指数及坐蓐者价钱指数、片面消费开支、各样行业指数(如创修业、修设业、农业)等目标，对外汇汇率的走势实行剖析和占定。
工商银行境外搜集已扩展至环球40众个邦度和区域，境外机构连接本地实质景况可向对公客户供应即期外汇来往任事。完全来往币种、挂单法则、优惠办法、任事渠道与时刻、照料流程以及来往法则等可以与境内分别，请以工商银行本地机构实质创办景况为准。
以上题目1至题目17，如无非常评释，均指客户通过工商银行正在中邦境内（不搜罗港、澳、台区域）照料的对公即期外汇生意营业。
