2017金融外汇惊叹骗局大揭密 IGOFX平台卷款300亿跑路(转载)日前众家媒体纷纷报道，一个名为IGOFX的外汇平台，打着“躺着赚美金”的标语，加上每礼拜的派息手脚及“人拉人，获嘉奖”的金字塔体系，短短半年招收了40万名会员，近期蓦然公布崩盘，卷走约300亿元公民币。许众投资者血本无归，有人以至灰心自尽。
据马来西亚《中邦报》报道，计划这场惊天骗局的是一名90后常州女性，她丈夫是马来西亚金融诈骗机合IGOFX的大股东，她本身则建立“一盛金融”公司行为IGOFX的中邦总代庖。从昨年底到本年6月份，IGOFX进入中邦仅半年安排，就跋扈发达下线余万人，受害人一共被骗金额高达50亿美金，合公民币300众亿。
IGOFX把本身包装成一家来悔改西兰的外汇公司，投资只须100美元起步，不设上限，凭据投资额分为差别级别。会员把资金通过IGOFX的体系托管给操盘手，收益的70%属于投资人，操盘手拿走20%，而剩下的10%则付给四个级此外先容人，级别越高，收益越高。就如许打着“躺着赚美金”的标语，加上每礼拜的派息手脚及“人拉人，获嘉奖”的金字塔体系，这个诈骗案竟祸及了40万人。
真相上这个IGOFX外汇平台只是弄了个申请简略、羁系宽松的瓦努阿图的执照，投资者的钱，基础就没有插足到真正的外汇大盘业务，IGOFX只是开出假单哄骗投资者。
而之前所谓的“结余”则是来自一贯发达进来的会员和代庖的资金。原来早就有网友公然指出IGOFX是个骗局，许众人没有抵抗住“低加入、高回报”的诱惑，连续正在掩耳盗铃。也有一片面投资者，尽管了然这是金融骗局，却不舍得本身一经投进去的钱，而抉择变本加厉拉身边人下水，通过下线的新投资来维护本身的收益。
着名公法界人士赵攻克以为，这种做法属于作恶集资，而“拉人头”的格式还涉及到传销。赵攻克展现，这种“拆东墙补西墙”“借新账还旧账”的形式是庞氏骗局一种，允诺还本付息，但收益并非来自炒外汇，而是以炒外汇的外面，撮合其他的钱来支拨投资收益，如许下去资金链总有一天会断裂。
赵攻克展现，又有许众P2P网站也是相同的庞氏骗局，e租宝即是个中的一个，他们允诺高额的本息回报，但结尾都无法兑现。别的，“巴铁”项目也是庞氏骗局的一种形状。
刚才灰尘落定的“巴铁”闹剧便是相同的套途。仅有小学学历的“民间出现人”宋有洲打算的“新型交通器械”被华赢集团董事长白志明买下，并更名为“巴铁”。彼时白志明公司主营的P2P理财正迎来倒闭潮。白志明看中巴铁项目很适合“PPP形式”（政府和社会本钱互助筑立大家根蒂步骤的新兴融资形式），于是华赢公司设立了“巴铁基金”，借着政府背书项宗旨由头，以12%年化收益率的高息招揽民间资金，再拆东墙补西墙，用新招揽的资金来支拨前面投资人的收益。最终资金链断裂，白志明卷钱跑途。
华赢凯来投资者正在银河SOHO门口团圆，现场有巡警维护序次。中新经纬毕彤彤 摄
正在七年时候内，华赢共作恶集资48亿元，涉及“投资者”4万众人。2017年7月2日，警方抓获白志明等32名犯警嫌疑人并依法刑事拘捕。然而颇为闹剧的是，正在有媒体去华赢凯来采访时，竟又有许众巴铁投资人团圆正在办公室走廊上为白志明喊冤，宣传本身没有被骗，生气能把被刑拘的白志明保出来，一直巴铁项目。为的是找到新的接盘侠，本身的资本也能众回来一点。
曾正在诸众电视台上打过广告，一年半内作恶招揽资金500众亿元，受害投资人遍布天下31个省市区的互联网金融平台e租宝是另一个让人时刻不忘的庞氏骗局。e租宝通过发外作假借金钱目，欺骗高额回报（e租宝项宗旨年化收益率普通正在14%安排，远远高于融资租赁行业8%安排的年化收益率）的诱惑，来骗取投资者资金。
而和其它骗局相同，e租宝也欺骗新投资者的资金来增添旧投资者的息金收益，给投资者一种短期间内杀青高回报的假象。然而一朝没有了新的资金加入，他们的资金链就会断裂，骗局就被揭破了。
以上三个影响宏大的案例，配合点都是做局者以高收益诱惑被骗人投资，但实践上并没有倡议任何本质性的项目，而是用其后的投资者的资金支拨前期投资者的息金。一朝没有新的资金流入，或者新加入的资金亏折以支拨昔人的息金时，骗局就会被引爆，这即是污名昭著的庞氏骗局。
庞氏骗局泉源于近100年前的一个叫查尔斯·庞兹的意大利人， 1919 年他跑去美邦干了件大事：他允诺投资者三个月内，将获得 40% 的利润回报，忽悠了一巨额人投资一个化为乌有的企业。然后他把新投资者的钱行为结余付给最初投资的人，又诱使更众的人受骗。七个月内，吸引了3万名投资者。这场阴谋继续了一年之久，人们才真正地苏醒过来。他也顺理成章地成为金融诈骗的始祖，这种诈骗套途就被称为“庞氏骗局”，或者“金字塔骗局”。
其后，寰宇各地的骗子们一贯升级庞氏骗局，近几十年来庞氏骗局进入中邦，又被称“拆东墙补西墙”“徒手套白狼”。特别是互联网金融的浮现，为这种骗术披上了更难区分的外套，不必说平凡民众，以至有大学生、教养、公事员等受过上等培育的人都深陷个中，不行自拔。然而万变不离其宗，这些骗局都有一脉相承的特色：
一目了然，正在投资界，高回报意味着高危急，那众少算是高回报呢？要了然，股神巴菲特几十年的年均投资回报率正在20%安排，但也是绝大片面年份取得正回报率，又有2001年和2008年亏空环境浮现。有什么投资或者理财项目能够包管既没有危急，又能取得10%以上的年化收益呢？天上不会掉馅饼，假如有人连续以所谓“低危急、高回报”来诱惑你，那你就得戒备了。
因为基础没有把投资用于本质性的项目上，于是对待老会员的投资回报，只可用新会员的投资来支拨，这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的央浼。于是，“庞氏骗局”务必一贯发达下线，身正在局中的人无所不必其极的蛊惑、奉劝伴侣、家人、生意伙伴，下线滚雪球式强壮，成为“金字塔”机合。
悲剧的是，许众被骗者尽管浮现了这是一场骗局，为了维持本身的投资，照样会居心或被迫用谎话吸引更众下线，确信只须有其后人，高额息金就不会断，本身的资本总有一天会回来，最终酿成“全民寻找接盘侠”的悲剧。这也是各式庞氏骗局漫溢却又禁止易被揭破的紧要情由。
这些项目往往都有看似大雅的官网、平台，以至砸重金正在各大电视台投放广告，请名流代言等等各类奢华的包装，但原来基础经不起思量。你能够正在搜刮引擎上搜刮下这家公司的主贸易务、以往音信报道、口碑等等，邦内的公司能够通过少许工商讯息查问网址来领会该公司的工商立案环境，以及办公地方是否的确存正在。
合于怎么避免庞氏骗局，赵攻克以为，一方面公安法律部分要加大袭击的力度，正在事前或者事发之初就念举措压迫，而不是等骗完几亿几十亿上百亿之后再去考核管束。只是他也以为，许众光阴，这种事务正在没有变成很大的影响、没有浩繁投资者插足或没有产生资金链断裂时，并没有人举报，难以惹起相干部分珍重和合切，从而导致其愈演愈烈，最终泡沫割裂。
另一方面，投资者也不要轻信高额回报的项目，日常环境下，年化收益正在10%以上的投资都须要戒备。行为投资者，不要太贪图，应理性领会投资和收益的近况。
