永明强积金全球低碳指数基金强力吸金Tuesday, December 26, 2023外汇投资入门2023年，中邦香港基金业放诞流动。不外，逆势中亦有亮点，钱银墟市基金大放异彩。机构人士以为，ESG投资、大湾区理财通2.0等为香港基金行业带来新机缘。过程20众年的生长，香港强积金行为资金墟市的压舱石效用凸显。
来自香港证监会的数据显示，截至2023年9月底，正在香港注册、获香港证监会承认的单元信赖和公募基金资产净值为1665.32亿美元。同期，非香港注册、获香港证监会承认的单元信赖和公募基金总范围为14309.36亿美元。遵循闭系章程，无论是否于香港注册，基金产物须获香港证监会承认才华面向香港投资者出售。截至2023年三季度末，可于香港墟市出售的基金总范围为15975亿美元（约合11.4万亿元国民币）。
数据显示，本年前三季度，正在香港注册设立的单元信赖及公募基金合计吸引资金净流入68.38亿美元，个中，钱银墟市基金吸引资金净流入51.58亿美元，指数基金吸引资金净流入40.7亿美元，债券基金吸引资金净流入12.01亿美元，股票基金则碰到净流出17.71亿美元，搀杂基金碰到净流出17.4亿美元。
钱银墟市基金是本年香港基金墟市的亮点。不少中资机构收拢机缘，产物范围大增。比方，截至2023年11月30日，高腾美元钱银基金范围达11亿美元，高腾港元钱银基金范围达56亿港元；截至2023年12月10日，博时美元钱银墟市基金范围横跨26亿美元；截至2023年12月20日，南方东英港元钱银墟市ETF范围达52.27亿港元，同期，中原（香港）国民币钱银ETF范围冲破10亿港元，而这只ETF本年7月12日才上市。
范围增幅方面，博时美元钱银墟市基金本年前11个月范围增超14亿美元，中原精选钱银基金（港元货基）增幅横跨1100%。
美元、港元计价资产息金居高，个别货基既能供应稳妥收益，又能完毕迅速申赎，这也许讲明了为何投资者把票投给货基。
高腾邦际以为，目前香港墟市钱银基金迎来了大机缘，这背后有两大帮推力：一方面，奉陪美联储加息，满堂静态收益率较高；另一方面，互联网券商入局，加快培植了境外投资者钱银理财的认识。
东亚联丰投资统治有限公司行政总裁李子恩显示，除了货基，正在墟市信念不高的环境下，贸易所营业基金（ETF）受到投资者迎接。其它，正在香港特区政府踊跃鼓励下，绿色债券及可连续投资越来越受到投资者承认。
香港投资基金公会行政总裁黄王慈明对中邦基金报记者显示，因为存款利率高达4%至5%，很众投资者采取将资金存入银行。岁首至今，股票基金浮现了明显的资金外流。不外，过去几个月股票基金资金流出速率有所放缓。
李子恩亦显示，因为利率上升，个别投资者赎回投资，转到按期存款。其它，有投资者由于宏观经济情况、地缘政事等方面情由调剂资产设备，扩充正在私募墟市的投资构造。这些趋向均对守旧基金行业的资产范围及滚动性发作影响。不外，她以为，离间往往为金融行业带来优越劣汰的机缘。当墟市回归时，优质机构将为投资者带来更好的投资绩效。
股票基金来岁会不会“乐极生悲”、迎来“春天”？对此，黄王慈明白示，只管美邦的基准利率类似睹顶，墟市预期2024年下半年美联储将降息，但经济伸长前景、通货膨胀压力、就业大势等方面的不确定性会影响美联储决议。其它，地缘政事、美邦大选将影响投资激情。
黄王慈明估计，一方面，来岁香港投资者会维持当心，也许会连续投资债券基金和搀杂资产基金；另一方面，香港投资者将逐渐回归危险资产如股票基金，不外，对股票基金会举行加倍庄敬的筛选。
日前出炉的《粤港澳大湾区“跨境理财通”生意试点推行细则（修订稿搜求意睹稿）》，拟将纳入跨境理财通的产物规模拓展为“‘R1’至‘R4’危险品级”公募证券投资基金，不搜罗商品期货基金。黄王慈明以为，这将为粤港澳大湾区的投资者举行跨境投资供应更众样化的产物。
跨境理资产品的扩张和出售亦将更具敏捷性。黄王慈明以为，战略仍有放宽的空间，要完毕粤港澳大湾区调解生长的战略宗旨，须要超越现有的框架举行推敲。
目前，香港贸易所主导的归纳基金平台征战进入第一阶段，该平台将于2024年终前推出。正在黄王慈明看来，跟着分销渠道的拓宽，香港基金墟市将具有更众的墟市参加者和产物。这将鼓励逐鹿，最终有利于投资者。
再者，香港证监会日前布告将为ESG（处境、社会和管辖）评级和数据产物供应商拟订一套操守原则供其自发按照。黄王慈明白示，行业等待这一套原则出炉。
其它，本年金融巩固委员会和邦际证监会结构颁发商量文献，讲述涉及从防净值摊薄器材到量化器材的行使等一系列题目。黄王慈明白示，香港基金业将亲昵闭怀闭系题目的结论和由此带来的拘押宗旨转化。
强积金从属香港的养老第二支柱，是由雇主主导的养老金打算。香港自2000年12月开首运转强积金轨造。强积金打算遵循区别的危险承袭才略，供应了众宗旨产物组合，参加人可自行采取因素基金，同时香港积金局推出了预设投资政策。
截至2023年12月22日，据香港独立强积金探索机构积金评级主席丛川普（Francis Chung）称，计入强积金供款后，估计2023年底强积金总资产约为1.12万亿港元。
香港强积金接纳雇主选打算、雇员选基金的做法，一个强积金打算含众个因素基金。因素基金显露方面，丛川普显示，2023年香港强积金打算的因素基金显露瓦解，首尾差异贴近史乘最高秤谌，这背后情由是环球股票墟市显露瓦解。
因为具备星散投资特质、费率低，默认投资政策（DIS）基金吸引资金强劲流入。
2023年前10个月，DIS主旨积攒基金是第二受迎接的资产种别，吸引了行业净流入的18.34%。65岁以上基金也吸引了行业净流入的8.83%。两者的净流入份额远高于它们的墟市份额。截至2023年12月19日，DIS主旨积攒基金和65岁以上基金事迹显露位居众众资产种别的第四和第五名，岁首至今的事迹增幅不同达13.97%和7.21%。2023年希望成为DIS主旨积攒基金设立今后显露第二好的年份。
被问及2023年强积金中最值得闭怀的趋向，丛川普指出，众个受托人正在2023年推出了ESG基金。比方，永明于2023年6月5日推出永明强积金环球低碳指数基金；交通银行愉盈退息强积金打算于2023年8月1日推出恒生指数ESG跟踪（CF）基金；宏利环球采取强积金打算于2023年10月3日推出宏利强积金恒生指数ESG基金和宏利强积金可连续亚太债券基金。这些ESG基金颇受供款人的承认。个中，永明强积金环球低碳指数基金强力吸金，三季度资金净流入幅度正在横跨400只强积金打算因素基金中位列第九。
资金大批流入星散投资的DIS基金，外白供款人开首认识到对墟市举行择时是贫窭的，而持久投资和星散投资闭于养老投资至闭紧急。丛川普亦显示，ESG基金的推出是2023年强积金的明显趋向之一，积金评级估计，2024年强积金体例内还会有更众ESG基金推出。
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