声称由该担保公司担保后即可放款Tuesday, January 23, 2024近年来，我邦加快外汇料理体造革新，铲除了外债事前额度审批，低落融资本钱，补帮办理“融资难、融资贵”题目。
然而，有些企业惊慌跨境融资，这种“病急乱投医”的心境被犯科分子操纵。他们层层诱拐，以致不少企业遭受亏损。近期，邦度外汇料理局对外披露了中资企业跨境融资诈骗的典范案例，欲望借此降低企业的警备认识，切莫图临时省钱而落入组织之中。
2016年8月，内地A公司的法人李某惊慌融资，正在伙伴的先容下，向北京B公司借债1000万元。
正在订立合同后，B公司指定两家评估公司对A公司举行资产和财政评估，两家评估公司收取了评估用度合计16万元。但很速，B公司就以评估分歧适借债央求为由，拒绝放款。
随后，B公司向李某先容境外香港C公司为其公司放款。C公司央求该融资还需合连部分答应，央求李某拿到所谓批文。李某商酌相合部分未果后，C公司称能够找干系“拿到批文”，并向李某收取所谓“渠道费”40万元。李某随后打款入账。
正在李某管造外债立案后，C公司又央求李某遵循“部分外汇料理方法第21条”管造部分对A公司担保立案。
然而，遵照现行跨境担保规章，外汇局无法为其举行立案。正在此状况下，C公司又推选李某至北京某担保公司，声称由该担保公司担保后即可放款。该“担保公司”体现需收取李某所谓“窥探费”“担保手续费”25万元和30万元。结尾，经本地外汇局指挥劝说后，李某未向其打款。
至此，李某一经累计实质向B公司与C公司付出百般直接用度56万元，再加上所谓“实地窥探费”和其他百般合连用度，李某共亏损70余万元。待李某认识到或者受愚后，B公司与C公司均已无法博得干系。
邦度外汇料理局合连职掌人先容，李某所遇上的骗局具有肯定代外性，正在总结一经发明的跨境融资诈骗案例时发明，这里很有“套道”。
央求正在“指定”机构做百般评估，骗取高额的“评估费”、“讼师代办费”、“外方窥探费”等用度。
造造百般“门槛”，央求百般“手续”，思方思法让借债企业违约，境外贷款公司可片面终止。
再先容下一家道外机构，再如法炮造，收取百般用度之后，再转入下家。若是借债人没能实时醒悟，那么便是不绝给这些骗子公司送钱。
若是百般借债企业手续告成管造，骗子公司们络续以其他名目收取用度。有的果断以百般原故或捏词不实行合同。
“从一经发明的状况看，受害方主假若中资民营企业，大一面界限较小，融资志愿热烈，正在境内缺乏融资渠道，况且对照会集正在欠昌盛区域。”该职掌人体现。
目前，遵循中邦公民银行、邦度外汇料理局现有策略，境内金融机构和企业举借外债一经不再须要事前准许，合连各方正在实现跨境融资造定后到本地外汇局管造签约立案手续。
邦度外汇料理局方面先容，自2016年起，公民银行、外汇局踊跃鼓动全口径跨境融资宏观留心料理革新，筑筑宏观留心条例下基于微观主体资金或净资产的跨境融资统造机造，完毕本外币一体化料理，方便商场主体跨境投融资。
“这些策略丰厚了境内商场主体稀奇是中资企业的融资渠道，有利于企业操纵‘两个商场、两种资源’自立性，低落融资本钱，补帮办理‘融资难、融资贵’题目，更好地任职实体经济进展。”外汇局方面体现。
邦度外汇料理局专家创议，企业若是有跨境融资需求，最好通过正路渠道展开跨境融资生意。比如，能够通过本地正路金融机构寻找跨境融资渠道。企业也能够通过邦度外汇料理局的官方网站，或向本地外汇料理部分举行策略商酌，领略和把握合连外汇料理策略。
