黄金投资公司包括但不限于业务种类、业务管理办法或操作规程、事中事后管理制度、风险防控措施等：据中邦国民银行网站讯息，中邦国民银行、邦度外汇处置局颁布合于晋升银行经管血本项目生意数字化任事程度的知照，详情如下：
为进一步便当筹办主体合规高效经管血本项目生意，晋升银行数字化任事程度，现就相合事项知照如下：
一、切合前提的银行业金融机构（以下简称银行）可服从规则通过线上审核电子单证的格式，为切合前提的机构或部分（以下称筹办主体）经管合连血本项目生意（以下称血本项目数字化生意）。
本知照所称电子单证，是指筹办主体供给的具有执法听从，切合现行执法规矩规则，被银行承认且可能留存的电子式子的行政许可文书、合同、发票等有用凭证和贸易单子，其式子囊括体系自愿天生的电子单证和纸质凭证的电子扫描件等。本知照所称合连血本项目生意，是指银行正在线下有权限直接手理的血本项目外汇生意和跨境国民币生意。
（一）设备具备的血本项目数字化生意处置轨造，囊括但不限于生意品种、生意处置宗旨或操作规程、事中过后处置轨造、危害防控步骤等。
（二）具备传输、存储电子单证的工夫平台或技术，且合连工夫或许包管传输、存储电子单证的合法性、完全性、太平性。
银行应兼顾任事实体经济和提防危害，遵照各地域生意危害、内部合规和危害把持等完全情景，机合授权境内分支行依法依规展开血本项目数字化生意。
三、银行应思索筹办主体经管血本项目生意的合规和信用情形，规矩上不得为以下筹办主体经管血本项目数字化生意：
（一）物品交易分类结果为A类以下（不含A类）的物品交易外汇进出名录内企业。
（二）列入血本项目消息体系管控名单或跨境国民币生意要点囚系名单的筹办主体。
（三）近一年有外汇行政刑罚记载（筑立不满一年的境内机构，自筑立之日起至经管血本项目数字化生意日有外汇行政刑罚记载）的筹办主体。
四、筹办主体正在银行经管血本项目数字化生意，应该向银行提交具有执法听从的，切合现行执法规矩规则，被银行承认且可能留存的真正、完全、明白的电子单证。
五、银行经管血本项目数字化生意的，应该接纳同线下格式经管合连血本项目生意相当的尽职审查步骤，苛酷依照展业规矩、合连血本项目生意审核规矩和档案处置央浼等，并应该同时切合以下央浼：
（一）银行应央浼经管血本项目数字化生意的筹办主体提交切合本知照第四条规则且与原始买卖单证相同的电子单证。
（二）银行应按规则对筹办主体提交的电子单证是否切合本知照第四条规则举办合理审核；看待筹办主体提交的电子单证无法说明其买卖真正合法合理的，应央浼其转为线下经管，并提交原始买卖单证及其他合连质料。
（三）银行应接纳需要的工夫识别等技术，避免不应反复应用的统一电子单证以及与其相应的纸质凭证被反复应用或窜改。
（四）银行出现有伪造、变造或违规反复应用电子单证的，应自觉现之日起，罢手为该筹办主体经管血本项目数字化生意，并实时向住址地中邦国民银行分支机构、邦度外汇局分支机构讲演。
银行经管血本项目数字化生意还应切合《中华国民共和邦反洗钱法》、金融机构客户身份识别和客户身份材料及买卖记载保全处置宗旨等相合规则。
六、银行经管血本项目数字化生意时，应该服从《邦度外汇处置局合于颁布〈金融机构外汇生意数据采撷典范（1.3版）〉的知照》（汇发〔2022〕13号）央浼，实时报送合连跨境进出、账户、境内划转、账户内结售汇等消息。
涉及跨境进出消息报送，应正在“买卖附言”栏标注“CADS”字样；涉及账户开销户消息报送，应正在“备注”栏标注“CADS”字样；涉及境内划转消息报送，应正在“买卖附言”栏标注“CADS”字样；涉及结汇消息报送，应正在“结汇周到用处”栏标注“CADS”字样；涉及购汇消息报送，应正在“填报人”栏标注“CADS”字样；涉及血本项目生意备案，应正在各种订定备案“备注”栏标注“CADS”字样。
银行经管涉及国民币跨境收付的血本项目数字化生意时，还应遵照《国民币跨境收付消息处置体系处置宗旨》（银发〔2017〕126号文印发）、《中邦国民银行办公厅合于优化国民币跨境收付消息处置体系消息报送流程的知照》（银办发〔2013〕188号）等合连规则，实时、完全、切实地向国民币跨境收付消息处置体系（RCPMIS）报送数据。
七、中邦国民银行、邦度外汇局对血本项目数字化生意展开情景巩固事中过后囚系。银行和筹办主体违反本知照及合连血本项目生意处置规则经管血本项目数字化生意的，中邦国民银行、邦度外汇局凭借《中华国民共和邦中邦国民银行法》《中华国民共和海外汇处置条例》举办刑罚。
本知照自2023年12月20日起践诺。推广进程中如遇题目，请实时向中邦国民银行、邦度外汇局反应。
