曝光外汇最新骗局应当由拟合并主体向住所所在地中国人民银行的分支机构提交下列材料：（2024年7月1日经中邦黎民银行第5次行务集会审议通过2024年7月9日
第一条按照《中华黎民共和邦中邦黎民银行法》、《中华黎民共和邦电子商务法》、《中华黎民共和邦行政许可法》、《非银行支出机构监视拘束条例》（以下简称《条例》）等法令、行政规则，拟定本细则。
第二条非银行支出机构应该恪守真诚信用、合法合规、太平高效规矩展开生意，采纳确切有用方法保证生意一连性、备付金太平和用户合法权利，不得以诈骗、掩饰、非自有资金出资等不正当手法管束行政许可事项，厉禁倒卖、出租、出借支出生意许可证。
第三条《条例》所称中邦黎民银行的分支机构是指中邦黎民银行各省、自治区、直辖市以及规划单列市分行。中邦黎民银行的分支机构按照中邦黎民银行的授权和分工，依法对辖区内非银行支出机构及非银行支出机构分支机构践诺监视拘束，对本辖区非银行支出机构监视工作作出联合陈设。
第四条《条例》所称非银行支出机构的董事、监事和高级拘束职员，应该适当下列要求：
（二）具有实施职责所需的规划拘束本事，网罗具有控造拟任职务所需的独立性、精良的从业纪录等。高级拘束职员还应该具有大学本科以上学历，从事支出结算、金融、音信措置生意2年以上或者从事司帐、经济、音信科技、法令作事3年以上。
（四）不保存《中华黎民共和邦公公法》轨则的不得控造公司董事、监事和高级拘束职员的情况。
前款所称高级拘束职员，网罗总司理、副总司理、财政担当人、技能担当人、合规风控担当人或者本质实施上述职责的职员。非银行支出机构应该具有5名以上高级拘束职员。
中邦黎民银行及其分支机构能够对非银行支出机构拟任的董事、监事和高级拘束职员实行任职查核，查核办法网罗但不限于向其原任职单元核实作事景况、通过道话清晰拟任职员的根本景况和生意本质、提示履职危急和需体贴的中心题目等。
第五条非银行支出机构的董事、监事和高级拘束职员就任时和正在任时候应该永远适当本细则第四条哀求。
非银行支出机构董事、监事和高级拘束职员正在任时候显现不适当本细则第四条情况的，非银行支出机构应该中止其任职，并于10日内将相干景况申报住屋地址地中邦黎民银行的分支机构。
第六条《条例》所称其他谨慎性要求是指具有精良的血本能力、危急拘束本事、生意合规本事等适当谨慎规划法规的要求。
《条例》推广前已根据相闭轨则设立的非银行支出机构还应该满意规划情形精良、支出生意许可证有用期内无宏大违法违规纪录、不保存无正当情由一连2年以上未展开支出生意的景况等要求。
中邦黎民银行及其分支机构为核实本条轨则的谨慎性要求，能够哀求申请人供应相闭阐发资料。
第七条本细则第六条所称宏大违法违规纪录是指从事非法举止，影响阴毒；或者保存《条例》第五十一条第一项、第五项情况；或者保存《条例》第五十条任一情况和第五十一条除第一项、第五项除外的情况，而且具有下列情节之一的：
对非银行支出机构正在《条例》推广前保存的宏大违法违规纪录的认定，参照上述轨则实行。
第八条按照《条例》第八条，非银行支出机构注册血本最低限额正在黎民币1亿元底子上，按下列法规附加降低：
（一）仅从事本细则第五十五条轨则的储值账户运营Ⅰ类生意的，注册血本最低限额附加值为黎民币1亿元。
（二）仅正在住屋地址省、自治区、直辖市从事本细则第五十五条轨则的储值账户运营Ⅱ类生意的，注册血本最低限额无需附加。规划地区界限正在其住屋地址地以外每增进1个省、自治区、直辖市的，注册血本最低限额附加值增进黎民币500万元。规划地区界限超越20个省、自治区、直辖市的，注册血本最低限额附加值为黎民币1亿元。然则，仅从事储值账户运营Ⅱ类（仅限于线上实名支出账户充值）或者储值账户运营Ⅱ类（仅限于规划地区界限预付卡受理）的，注册血本最低限额无需附加。
（三）仅正在住屋地址省、自治区、直辖市从事本细则第五十五条轨则的支出业务措置Ⅰ类生意的，注册血本最低限额无需附加。规划地区界限正在其住屋地址地以外每增进1个省、自治区、直辖市的，注册血本最低限额附加值增进黎民币500万元。规划地区界限超越20个省、自治区、直辖市的，注册血本最低限额附加值为黎民币1亿元。
（四）仅从事本细则第五十五条轨则的支出业务措置Ⅱ类生意的，注册血本最低限额无需附加。
同时从事上述两种以上生意类型的，注册血本最低限额附加值按照生意类型和规划地区界限，根据本条第一款第一项至第四项轨则加总揣度。
第九条申请设立非银行支出机构的，申请人应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申请，并提交下列资料：
（一）书面申请，载明申请人拟设立非银行支出机构的名称、住屋、注册血本、拟申请支出生意类型、规划地区界限等。
（六）拟设立非银行支出机构的结构机构设备计划、内部操纵轨造、危急拘束轨造、退出预案以及用户合法权利保证机造资料。
（三）财政情形和出资景况阐发资料，含出资方资金源泉阐发，以及近来2年经司帐师事情所审计的财政司帐申报或者小我财政情形阐发。
（四）无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
（五）诚信纪录精良资料，含企业或者小我征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
（六）股权安闲性和添补血本首肯书，含厉重股东3年内不再变动的首肯，以及非银行支出机构爆发危急事项影响其寻常运营、损害用户合法权利时，厉重股东添补血本的首肯。
厉重股东为金融机构的，还应该供应金融生意许可证复印件、准予投资申请人的批复文献或者其他相干资料。
（三）财政情形和出资景况阐发资料，含出资方资金源泉阐发，以及近来2年经司帐师事情所审计的财政司帐申报或者小我财政情形阐发。
（四）无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
（五）诚信纪录精良资料，含企业或者小我征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
本质操纵人工自然人的，还应该提交其本质操纵的公司近来2年规划景况阐发资料、近来2年经司帐师事情所审计的财政司帐申报或者其他相干资料。
前款所称本质操纵的公司，指本条第一款第一项轨则的申请人本质操纵权和操纵干系阐发资料中，本质操纵人操纵的、除非银行支出机构除外财政情形精良的公司。
（四）无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
（五）诚信纪录精良资料，含小我征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
（六）小我首肯书，含对自己（及配头）是否有大额欠债实行阐发，并就自己诚信和平允履职、实施反洗钱和反恐惧融资任务等实行首肯。如涉及兼职的，还需提交兼职景况阐发和“确保有足够功夫和精神有用实施相应职责”的首肯。
第十三条本细则第九条所称拟设立非银行支出机构的结构机构设备计划应该蕴涵公司管造机闭，董事、监事、拘束层、各机能部分设备，岗亭设备和职责等景况。
内部操纵轨造是指为合理确保拟设立非银行支出机构规划拘束合法合规、资产太平、财政申报和相干音信的确完好而拟定的相干轨造。
危急拘束轨造应该蕴涵拟设立非银行支出机构规划进程中的危急解析、危急识别、危急处理等实质。
第十四条本细则第九条所称支出生意进展策划和可行性钻探申报应该网罗下列实质：
（二）拟从事支出生意的措置流程，载明从用户倡导支出生意到实行用户委托支出生意各症结的生意实质以及相干资金流转景况。
（三）拟从事支出生意的危急解析和拘束方法，并对支出生意各症结别离实行阐发。
（一）反洗钱内部操纵轨造文献，载明反洗钱合规拘束框架、客户尽职探问和客户身份原料及业务纪录保留方法、大额和可疑业务申报方法、反洗钱审计和培训方法、佐理反洗钱探问的内部圭表、反洗钱作事保密方法。
（二）反洗钱岗亭设备和职责阐发，载明担当反洗钱作事的内设机构、反洗钱高级拘束职员和专职反洗钱作事职员及其干系办法。
（四）洗钱危急自评估轨造，《条例》推广前已根据相闭轨则设立的非银行支出机构还应该提交已实行的洗钱危急自评估申报。
（一）支出生意举措机房陈设景况。非银行支出机构坐褥中央绪房规矩上应该与非银行支出机构厉重规划地点地址位置于统一省、自治区、直辖市。
（二）支出生意举措适当中邦黎民银行轨则的生意类型、技能准则和太平哀求阐发资料。
未根据中邦黎民银行轨则的生意类型、技能准则和太平哀求供应阐发资料的，或者阐发资料的圭表、手法保存宏大缺陷的，中邦黎民银行及其分支机构能够哀求申请人从新提交阐发资料。
第十七条本细则第九条所称有适当轨则的规划地点资料应该网罗住屋通盘权或者利用权的阐发资料，以及规划地点太平的相干资料。
第十八条申请人申请设立非银行支出机构，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交申请资料。中邦黎民银行的分支机构依法受理适当哀求的申请，自受理申请之日开初步审查，并将申请资料和开头审查意睹报送中邦黎民银行。中邦黎民银行自中邦黎民银行的分支机构受理申请之日起6个月内作出同意或者不予同意的决心。
第十九条申请人应该自收到受理知照之日起10日内，向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交告示资料，由中邦黎民银行的分支机构正在其网站上一连告示下列事项20日：
（六）支出生意举措适当中邦黎民银行轨则的生意类型、技能准则和太平哀求阐发资料。
告示时候，闭于社会群众响应的申请人涉嫌供应虚伪资料，申请人、厉重股东和本质操纵人涉嫌违法违规等情况，中邦黎民银行的分支机构应该实行核查，核查功夫不计入审查时限。
第二十条申请人应该自领取业务执照之日起6个月内开业，并向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报。申请人自领取业务执照之日起超越6个月未开业的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报，阐发正当情由和相闭景况。
非银行支出机构因管束上述变动事项涉及悉数支出生意终止的，应该根据本章第三节相闭轨则管束。
第二十二条非银行支出机构拟变动本细则第二十一条第一款第一项至第四项事项，以及体例厉重性非银行支出机构拟变动本细则第二十一条第一款第五项事项的，应该向中邦黎民银行的分支机构提交申请，由中邦黎民银行的分支机构受理、开头审查后报中邦黎民银行审查、决心。
非银行支出机构拟变动本细则第二十一条第一款第六项事项，以及非体例厉重性非银行支出机构拟变动本细则第二十一条第一款第五项事项的，应该向中邦黎民银行的分支机构提交申请，由中邦黎民银行的分支机构受理、审查、决心。
非银行支出机构管束本细则第二十一条第一款第一项至第六项事项的，经中邦黎民银行及其分支机构同意后，依法向墟市监视拘束部分管束立案手续。
第二十三条非银行支出机构经查实保存违规规划、规避羁系、未按哀求落实整改意睹，或者因涉嫌违法违规被探问、窥察且尚未了案等其他影响非银行支出机构妥当运转情况的，非银行支出机构应该谨慎提交变动申请，依法做好整改，配合探问、窥察直至相闭情况没落。
非银行支出机构如需转化中邦黎民银行的分支机构已受理的变动申请，应该撤回原申请后按本细则哀求从新提交变动申请。
第二十五条非银行支出机构申请变动厉重股东或者本质操纵人的，应该适当下列要求：
（一）现有厉重股东或者本质操纵人持股或者本质操纵已满3年。现有厉重股东转化股权比例且未导致厉重股东身份和本质操纵人变动，现有厉重股东或者本质操纵人牺牲、失掉全体民事动作本事、实行法院判定、危急处理或者中邦黎民银行基于谨慎羁系规矩应允再次变动等情况除外。
（二）拟变动后的厉重股东或者本质操纵人应该适当《条例》及本细则相闭轨则。拟变动后的厉重股东或者本质操纵人工公司的，还应该具有安闲的节余源泉或者较好的可络续进展本事。
第二十六条非银行支出机构申请变动厉重股东或者本质操纵人的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
（一）书面申请，载明申请人根本景况、变动来源、变动计划、变动前后厉重股东或者本质操纵人景况等。
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
6.申请人工邦有企业、邦有控股企业或者上市企业，变动涉及邦有资产让与或者上市公司资产业务依法应该博得相干羁系部分同意或者注册的，应该供应同意或者注册文献。
（四）拟变动后的厉重股东或者本质操纵人资料，参照本细则第十条、第十一条轨则供应。
（五）出资或者股权让与赞同复印件、代价合理性阐发和第三方出具的资产评估申报等相干资料。
第二十七条《条例》所称兼并是指一家非银行支出机构接收其他非银行支出机构，兼并后唯有一家非银行支出机构持有支出生意许可证，其他非银行支出机构完结的动作。兼并主体能够获取众家被兼并主体悉数或者个别生意类型和规划地区界限。
非银行支出机构申请兼并的，应该由拟兼并主体向其住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交兼并申请。
非银行支出机构拟跨省、自治区、直辖市实行兼并的，拟兼并主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构应该搜罗拟被兼并主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构意睹，拟被兼并主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构应该自收到搜罗意睹函起10日内，向拟兼并主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹网罗但不限于拟被兼并主体备付金太平景况和合规规划景况等。
第二十八条《条例》所称分立是指一家非银行支出机构将个别资产和欠债折柳让与给其他一家或者众家企业，分立后仅有一家法人主体持有支出生意许可证的动作。
非银行支出机构申请分立的，应该由原非银行支出机构向拟持证主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交分立申请。
非银行支出机构拟跨省、自治区、直辖市实行分立的，拟持证主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构应该搜罗原非银行支出机构住屋地址地中邦黎民银行的分支机构意睹，原非银行支出机构住屋地址地中邦黎民银行的分支机构应该自收到搜罗意睹函起10日内，向拟持证主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹网罗但不限于原非银行支出机构备付金太平景况和合规规划景况等。
（二）兼并或者分立后股权机闭安闲，首肯3年内不再变动厉重股东或者本质操纵人。厉重股东转化股权比例且未导致厉重股东身份和本质操纵人变动，厉重股东或者本质操纵人牺牲、失掉全体民事动作本事或者保存其他无法连续实施职责，实行法院判定、危急处理或者中邦黎民银行基于谨慎羁系规矩应允再次变动等情况除外。
第三十条非银行支出机构申请兼并的，应该由拟兼并主体向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
（一）书面申请，载明拟兼并主体和拟被兼并主体的根本景况、变动来源、变动计划等。
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
6.拟兼并主体或者拟被兼并主体为邦有企业、邦有控股企业或者上市企业，变动涉及邦有资产让与或者上市公司资产业务依法应该博得相干羁系部分同意或者注册的，应该供应同意或者注册文献。
（三）拟兼并主体和拟被兼并主体股东会或者其他有权决心机构应允拟变动的决议文献。
（四）兼并计划和告示，网罗生意承接计划和功夫安放，用户权利保证、危急操纵和舆情应对计划，兼并告示样式以及其他须要阐发的事项。
（五）拟兼并主体天性合规景况资料，网罗拟兼并主体正在注册血本，董事、监事和高级拘束职员，厉重股东和本质操纵人，公司管造机闭、内部操纵和危急拘束轨造，规划地点、太平保证方法，以及生意体例、举措和技能等方面适当《条例》及本细则相闭轨则的资料。
（七）拟兼并主体厉重股东与拟被兼并主体厉重股东之间的相干干系阐发，以及拟兼并主体各股东之间的相干干系阐发。
第三十一条非银行支出机构申请分立的，应该向拟持证主体住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
6.申请人工邦有企业、邦有控股企业或者上市企业，变动涉及邦有资产让与或者上市公司资产业务依法应该博得相干羁系部分同意或者注册的，应该供应同意或者注册文献。
（四）分立计划和告示，网罗拟持证主体生意承接计划和功夫安放，用户权利保证、危急操纵和舆情应对计划，分立告示样式以及其他须要阐发的事项。
（五）拟持证主体天性合规景况资料，网罗拟持证主体正在注册血本，董事、监事和高级拘束职员，厉重股东和本质操纵人，公司管造机闭、内部操纵和危急拘束轨造，规划地点、太平保证方法，以及生意体例、举措和技能等方面适当《条例》及本细则相闭轨则的资料。
（七）分立赞同复印件，物业、债务朋分安放合理性阐发和第三方出具的资产评估申报等。
第三十二条非银行支出机构申请跨省、自治区、直辖市变动住屋的，应该向拟变动后住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交申请。拟变动后住屋地址地中邦黎民银行的分支机构应该搜罗原住屋地址地中邦黎民银行的分支机构意睹，原住屋地址地中邦黎民银行的分支机构应该自收到搜罗意睹函起10日内，向拟变动后住屋地址地中邦黎民银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹网罗但不限于非银行支出机构备付金太平景况和合规规划景况等。
第三十三条非银行支出机构申请跨省、自治区、直辖市变动住屋的，应该适当下列要求：
第三十四条非银行支出机构申请跨省、自治区、直辖市变动住屋的，应该向拟变动后住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
（一）书面申请，载明申请人根本景况、厉重股东和本质操纵人景况、变动来源、变动计划等。
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
（四）拟变动后的支出生意举措和住屋合规景况资料，参照本细则第十六条、第十七条轨则供应。
第三十五条非银行支出机构申请变动生意类型或者规划地区界限的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交申请。
非银行支出机构拟新增生意类型或者夸大规划地区界限的，应该参照本章第一节相闭轨则管束。
非银行支出机构拟缩小规划地区界限的，其住屋地址地中邦黎民银行的分支机构应该搜罗拟不再展业地中邦黎民银行的分支机构意睹，拟不再展业地中邦黎民银行的分支机构应该自收到搜罗意睹函起10日内，向非银行支出机构住屋地址地中邦黎民银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹网罗但不限于非银行支出机构备付金太平和合规规划景况等。
第三十六条非银行支出机构申请缩减生意类型或者缩小规划地区界限的，应该适当下列要求：
第三十七条非银行支出机构申请缩减生意类型或者缩小规划地区界限的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
（四）调度计划和告示，网罗生意调度计划和功夫安放、用户权利保证、危急操纵和舆情应对计划、支出生意音信措置计划、调度告示样式和其他须要阐发的事项。
（五）涉及生意承接的，应该提交各相闭方签署的承接赞同复印件，支出生意音信移交赞同或者用户身份原料和业务纪录移交赞同复印件，与承接方的相干干系阐发等。若承接方为非银行支出机构的，承接方应该提交承接后备付金太平首肯。
第三十八条非银行支出机构申请变动董事、监事或者高级拘束职员的，应该适当下列要求：
（一）拟变动后的董事、监事或者高级拘束职员适当《条例》及本细则相闭轨则。
（二）近来3年无宏大违法违规纪录，中邦黎民银行及其分支机构按照谨慎羁系规矩，责令非银行支出机构调度董事、监事或者高级拘束职员的除外。
仍旧中邦黎民银行及其分支机构同意的非银行支出机构董事、监事正在统一非银行支出机构内调任其他董事、监事地位的，或者高级拘束职员正在统一非银行支出机构内调任其他高级拘束职员地位的，非银行支出机构无需提交变动申请，但应该于变动实行后10日内向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报调任景况。
第三十九条非银行支出机构申请变动董事、监事或者高级拘束职员的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
（四）拟变动后的董事、监事或者高级拘束职员天性合规景况资料，参照本细则第十二条轨则供应。
第四十一条非银行支出机构申请变改名称的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
（二）因注册血本变动导致非银行支出机构厉重股东和本质操纵人变动的，拟变动后的厉重股东和本质操纵人适当《条例》及本细则相闭轨则。
第四十三条非银行支出机构申请变动注册血本的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
（一）书面申请，载明申请人根本景况、变动来源、变动计划、变动前后注册血本和股权机闭景况等。
2.无宏大违法违规资料，含近来3年无宏大违法违规纪录首肯，以及其他不妨阐发没有因涉嫌宏大违法违规正正在被探问或者处于整改时候的相干资料。
3.诚信纪录精良资料，含企业征信申报，以及其他不妨阐发诚信纪录精良的相干资料。
5.公司合规规划景况阐发，含近来3年规划景况、被投诉举报景况、受到行政责罚或者被采纳羁系方法景况，以及上述相干题目的整改景况。
第四十四条非银行支出机构同时涉及众项变动事项的，应该根据《条例》及本细则相闭轨则一次性提出申请。众项变动事项涉及相似申请资料的，非银行支出机构无需反复提交。
众项变动事项同时涉及由中邦黎民银行和中邦黎民银行的分支机构决心的，由中邦黎民银行的分支机构受理、开头审查后报中邦黎民银行审查、决心。
第四十五条非银行支出机构申请变动本细则第二十一条第一款第一项至第四项事项，体例厉重性非银行支出机构申请变动本细则第二十一条第一款第五项事项的，中邦黎民银行的分支机构应该自受理申请之日开初步审查，并将非银行支出机构变动申请资料、行政许可受理知照书和开头审查意睹报送中邦黎民银行。中邦黎民银行自中邦黎民银行的分支机构受理申请之日起3个月内作出同意或者不予同意的决心。
非体例厉重性非银行支出机构申请变动本细则第二十一条第一款第五项事项的，中邦黎民银行的分支机构应该自受理申请之日起3个月内作出同意或者不予同意的决心，并实时将决心抄报中邦黎民银行。
非银行支出机构申请变动本细则第二十一条第一款第六项事项的，中邦黎民银行的分支机构应该自受理申请之日起1个月内作出同意或者不予同意的决心，并实时将决心抄报中邦黎民银行。
第四十六条非银行支出机构应该按照准予行政许可决心实时管束变动事项，于变动实行后10日内向中邦黎民银行的分支机构书面申报实行景况。
非银行支出机构未能按照准予行政许可决心正在90日内管束变动事项的，应该将未变动来源、后续作事安放等景况书面申报中邦黎民银行的分支机构。未书面申报或者申报情由不弥漫的，中邦黎民银行的分支机构能够区别不怜悯况采纳约道、责令整改等方法。
第四十七条非银行支出机构申请终止支出生意的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构提交下列资料：
（一）书面申请，载明公司根本景况、支出生意展开景况、拟终止支出生意类型和终止来源等。
中邦黎民银行的分支机构依法受理适当哀求的申请，自受理申请之日起20日内开头审查完毕，并将申请资料和开头审查意睹报送中邦黎民银行。中邦黎民银行自收到中邦黎民银行的分支机构报送的申请资料和开头审查意睹之日起20日内，作出同意或者不予同意的决心。准予终止的，非银行支出机构应该按相干轨则实行支出生意终止作事，交回支出生意许可证。
（七）与承接方签署的支出生意音信、用户身份原料和业务纪录移交赞同，备付金承接赞同。
用户合法权利保证计划应该蕴涵对用户知情权、隐私权和选取权的守卫方法，精确见知用户终止支出生意的来源、中止受理用户委托支出生意的功夫、拟终止支出生意的后续安放；精确用户身份原料和业务纪录的领受机构、移交安放、烧毁办法和监视安放；精确备付金措置计划。
支出生意音信措置计划，应该精确支出生意音信的领受机构、移交安放、烧毁办法和监视安放。
第四十九条非银行支出机构应该正在规划地点明显职位公示支出生意许可证原件。非银行支出机构有官方网站的，还应该正在官方网站主页明显职位公示其支出生意许可证的影像音信。
非银行支出机构分支机构应该正在规划地点明显职位公示加盖法人公章的支出生意许可证复印件。
第五十条支出生意许可证因弗成抗力灭失、损毁的，非银行支出机构应该自其确认支出生意许可证灭失、损毁之日起10日内，采纳下列一种或者众种办法一连告示3日：
公揭发出日期以末了张贴或者登载日期为准。告示的全体实质应该网罗告示事由、机构名称、住屋、干系电话、声明原支出生意许可证作废等。告示的晓得界限应该起码掩盖非银行支出机构的规划地区界限。
第五十一条非银行支出机构应该自告示支出生意许可证灭失、损毁停止之日起10日内持已告示资料向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构从新申领支出生意许可证。
中邦黎民银行的分支机构自收到申请资料之日起10日内实行开头审核，并将申请资料和开头审核意睹报送中邦黎民银行。中邦黎民银行自收到中邦黎民银行的分支机构报送的相干资料之日起20日内为非银行支出机构补发支出生意许可证。
第五十二条非银行支出机构支出生意许可证因素爆发变更的，应该向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申请换发支出生意许可证。
中邦黎民银行的分支机构自收到申请资料之日起10日内实行开头审核，并将申请资料和开头审核意睹报送中邦黎民银行。中邦黎民银行自收到中邦黎民银行的分支机构报送的相干资料之日起20日内为非银行支出机构换发支出生意许可证。
第五十三条非银行支出机构按照《条例》第十二条设立分支机构的，应该别离向非银行支出机构法人及其分支机构住屋地址地中邦黎民银行的分支机构注册，并提交下列资料：
（一）非银行支出机构法人的法定代外人缔结的书面申报，网罗分支机构名称、公司管造架构、拟从事的支出生意类型等。
非银行支出机构分支机构注册资料爆发变动的，应该正在变动实行后10日内向法人及其分支机构住屋地址地中邦黎民银行的分支机构更调注册资料。
非银行支出机构分支机构拟正在其注册地终止已注册的通盘或者个别支出生意的，应该于终止支出生意前向法人和分支机构住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报。
第五十四条本细则对行政许可圭表未作轨则的事项，实用法令、行政规则和中邦黎民银行闭于行政许可的相干轨则。
第五十五条《条例》所称储值账户运营分为储值账户运营Ⅰ类和储值账户运营Ⅱ类；支出业务措置分为支出业务措置Ⅰ类和支出业务措置Ⅱ类。
（一）原《非金融机构支出供职拘束法子》轨则的互联网支出，或者同时展开原《非金融机构支出供职拘束法子》轨则的互联网支出和搬动电话支出（固定电话支出、数字电视支出）的，归入储值账户运营Ⅰ类。支出生意许可证立案的生意类型对应调度为储值账户运营Ⅰ类。
（二）原《非金融机构支出供职拘束法子》轨则的预付卡发行与受理、预付卡受理归入储值账户运营Ⅱ类，规划地区界限稳定。支出生意许可证立案的生意类型对应调度为储值账户运营Ⅱ类（规划地区界限）、储值账户运营Ⅱ类（仅限于线上实名支出账户充值）、储值账户运营Ⅱ类（仅限于规划地区界限预付卡受理）。
（三）原《非金融机构支出供职拘束法子》轨则的银行卡收单归入支出业务措置Ⅰ类，规划地区界限稳定。支出生意许可证立案的生意类型对应调度为支出业务措置Ⅰ类（规划地区界限）。
（四）仅展开原《非金融机构支出供职拘束法子》轨则的搬动电话支出、固定电话支出、数字电视支出，不展开互联网支出的，归入支出业务措置Ⅱ类。支出生意许可证立案的生意类型对应调度为支出业务措置Ⅱ类。
第五十六条《条例》所称合规拘束轨造、内部操纵轨造、生意拘束轨造、危急拘束轨造应该悉数、完好响应法令、行政规则、中邦黎民银行规章和类型性文献的羁系轨则。
（四）其他也许危及非银行支出机构寻常规划，损害用户合法权利的危急事项应急预案。
第五十八条《条例》所称用户权利保证机造，是指保证用户物业太平权、知情权、自决选取权、平正业务权、受爱戴权、音信太平权等根本权柄的内操纵度和作事机造。
用户权利保证机造网罗用户音信太平守卫机造、厉重音信披露机造、投诉措置机造、亏损赔付机造、支出生意终止进程顶用户权利保证计划等。
中邦黎民银行及其分支机构根据法定职责和羁系权限依法领受转办或者管束非银行支出机构用户投诉、信访、举报事项。
第五十九条按照《条例》第二十八条，非银行支出机构净资产最低限额以备付金日均余额为揣度按照，采纳逾额累退办法根据下列准则确定：
（二）备付金日均余额超越500亿元黎民币至2000亿元黎民币的个别，根据4%揣度。
（三）备付金日均余额超越2000亿元黎民币至5000亿元黎民币的个别，根据3%揣度。
（四）备付金日均余额超越5000亿元黎民币至10000亿元黎民币的个别，根据2%揣度。
非银行支出机构净资产最低限额应该不低于根据本条第一款第一项至第五项轨则揣度的加总值。
第六十条体例厉重性非银行支出机构应该按照中邦黎民银行相闭轨则，连接生意领域等成分，满意附加哀求。
第六十一条非银行支出机构应该对用户身份原料自生意干系停止后或者一次性业务停止后起码保留5年，对业务纪录自业务停止后起码保留5年。
公法组织正正在探问的可疑业务或者违法非法举止涉及用户身份原料和业务纪录，且相干探问作事正在前款轨则的最低保留期届满时仍未停止的，非银行支出机构应该将其保留至探问作事停止。
第六十二条非银行支出机构调度支出生意的收费项目或者收费准则的，规矩上应该起码于调度推广前30个自然日，正在规划地点、官方网站、群众号等精明职位，生意管束途径的环节节点，对新的支出生意收费项目或者收费准则实行络续公示，正在管束相干生意前确认用户知悉、担当调度后的收费项目或者收费准则，做好赞同换签或者补签等相干作事，并保存用户应允的纪录。
第六十三条《条例》第四十一条、第四十三条所列事项申报圭表和哀求实用中邦黎民银行闭于非银行支出机构宏大事项申报、搜集太平危急和事项申报拘束的相闭轨则。
第六十四条非银行支出机构变动法定代外人、住屋（同省、自治区、直辖市）、公司章程的，应该正在变动实行后10日内向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报。申报资料网罗变动申报、变动后的公司章程和业务执照（副本）复印件等。
非银行支出机构变动受益通盘人的，应该正在变动实行后10日内向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报。
上市非银行支出机构变动非厉重股东的，应该于每季度初10日内向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报。其他非银行支出机构变动非厉重股东的，应该正在变动实行后10日内向住屋地址地中邦黎民银行的分支机构申报。
非银行支出机构应该对变动事项的合法性、的确性、有用性担当，主动配合中邦黎民银行的分支机构展开股权穿透式羁系，不得瞒报、虚报、漏报。中邦黎民银行的分支机构对非银行支出机构变动事项保存疑义的，能够哀求非银行支出机构添补阐发。
第六十五条中邦黎民银行的分支机构应该巩固属地拘束，对非银行支出机构股权践诺络续羁系和穿透式羁系，实时操作对非银行支出机构规划拘束也许形成宏大影响的非厉重股东或者受益通盘人变更景况，提防非厉重股东或者受益通盘人通过相仿举止安放等办法规避羁系。
第六十六条中邦黎民银行及其分支机构应该巩固非银行支出机构行政许可事项管束进程纪录，圆满非银行支出机构行政许可事项档册拘束轨造，停当保留非银行支出机构行政许可资料、审查纪录、核实纪录和相干证据资料等。
第六十七条中邦黎民银行及其分支机构根据中邦黎民银行闭于法律搜检的相干轨则，依法对非银行支出机构践诺现场搜检和非现场搜检。
第六十八条《条例》所称私自设立非银行支出机构、从事或者变相从事支出生意，是指未经中邦黎民银行同意，按照用户提交的电子支出指令挪动货泉资金等情况，以及中邦黎民银行正在相闭生意法规中认定的其他情况。
第六十九条非银行支出机构违反《条例》相闭轨则的，中邦黎民银行及其分支机构能够按照《条例》实行责罚。
第七十条未经依法同意，私自设立非银行支出机构、从事或者变相从事支出生意的，中邦黎民银行引导中邦黎民银行的分支机构依法予以取消。中邦黎民银行及其分支机构能够按照《条例》实行责罚。涉嫌组成非法的，依法移送公法组织查究刑事职守。
第七十一条非银行支出机构厉重股东、控股股东、本质操纵人违反《条例》相闭轨则的，中邦黎民银行及其分支机构能够按照《条例》实行责罚。
第七十二条非银行支出机构违反本细则第五十九条轨则的，中邦黎民银行及其分支机构能够按照《条例》第四十九条第二项轨则实行责罚。
第七十三条《条例》推广前已根据相闭轨则设立的非银行支出机构，应该正在过渡期停止前抵达《条例》及本细则闭于非银行支出机构设立要求以及净资产与备付金日均余额比例的轨则。其他轨则自本细则推广之日起实行。
各非银行支出机构的过渡期为本细则推广之日至其支出生意许可证有用期截止日，过渡期不满12个月的，按12个月计。
第七十四条《条例》推广之日起，各种支出生意法规暂沿用预付卡、搜集支出、条码支出、银行卡收单等现行轨造轨则。中邦黎民银行现行轨造文献中涉及非银行支出机构支出生意类型的相闭轨则，按本细则第五十五条轨则的对应干系调度后实行。
第七十五条《条例》所称厉重股东，是指出资额占非银行支出机构血本总额10%以上或者其持有的股份占非银行支出机构股本总额10%以上的股东；以及出资额或者持有股份的比例固然亏折10%，但对非银行支出机构规划拘束有宏大影响的股东。
前款所称宏大影响，网罗通过赞同，向非银行支出机构派驻董事、监事或者高级拘束职员，或者以其他办法影响非银行支出机构的财政和规划拘束计划，以及中邦黎民银行认定的其他情况。
本细则中的“日”均为作事日，“月”均为自然月，“以上”均含本数或者本级。
本细则所称兼并主体，是指团体承接其他一家或者众家非银行支出机构支出生意并连续持有支出生意许可证的非银行支出机构。
本细则所称被兼并主体，是指兼并后刊出支出生意许可证并完结的非银行支出机构。
本细则所称持证主体，是指分立后持有支出生意许可证并连续展开支出生意的非银行支出机构。
本细则所称净资产，是指非银行支出机构经司帐师事情所审计的财政司帐申报上所载的上一年度末净资产数值。
本细则所称备付金日均余额，是指近来1个自然年度（1月1日至12月31日）内非银行支出机构每个自然日日终备付金余额的均匀值。
第七十七条本细则自愿布之日起推广。《非金融机构支出供职拘束法子》（中邦黎民银行令〔2010〕第2号发表）、《非金融机构支出供职拘束法子践诺细则》（中邦黎民银行告示〔2010〕第17号宣布）同时废止。
