央视曝光中行与地下钱庄抢生意内幕揭秘造假洗钱“神器”优汇通据中心电视台讯息频道《讯息直播间》栏目今日曝光，行为邦有大型贸易银行之一的中邦银行公然公开制假洗陋规，拿投资移民做保护助助大宗不明资金外遁，让外汇管制形同虚设，令人唏嘘不已。央视的报道还牵出了中邦银行旗下众家分支行一项藏头露尾宛如睹不得光的跨境公民币结算营业优汇通营业。专家示意，跨境公民币结算并不首肯小我投资移民，银行绕开监禁，杀青逾额汇兑，依然涉嫌违法。“优汇通”终于是什么呢?
因为我邦把持小我换汇，每人每年最众只可换汇五万美元，要思凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，不是简略的事。这时，移民中介的发卖职员会向客户努力推选中邦银行，“你要投资移民把钱转出去确定要走中行营业，驻展，要有需求就直接去找他们。”移民中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户先容给中介。
当客户疑难为何中行可能供给无尽额地换取外汇，而且还可能直接打到海外账户?答曰：众亏优汇通无尽换汇营业。然而，正在中邦银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无尽换汇营业，正在中邦银行的各家分支行里，也并没有合系任职的先容。
据中邦银行作事职员的先容，优汇通营业属于是广东分行牵头的营业，同时被称为“跨境公民币结算营业”，各地的中行惟有通过广东分行才力做，然而不做任何散布，过错外公然，除非客户主动问才会说。北京某支行的一位副行长悄悄告诉记者，这项营业原来并不适应邦度合系外汇统治的规则，不是那么睹得了光，以是中行只是悄悄正在做，本年头就由于外管局检验而停了一段时期。
据北京一家中行支行的客户司理告诉宣泄，他们通常到场移民商酌会，优汇通尤其受迎接，找他们办营业的客户就没停过，光500万澳元的澳洲移民换汇大单他们就接了不少。“走了挺众钱原来，这一个项目就3000万公民币，咱们半个月汇走3个，手里再有几个，就陆连续续无间。”北京中行的优汇通换汇营业还不算众的，正在优汇通营业的创议地广东。一家中行支行的客户司理称优汇通营业展开一年众以后，到他们这来办营业的客户越来越众，营业总量依然抵达了六十亿，然而这个结果还不是第一名。
银行作事职员自称优汇通营业是一种跨境公民币结算营业，不是邦内换汇，而是绕修邦家外管局的监禁，应用银行海外分支机构换汇，他们以为这只是正在灰色地带打擦边球。对此，专家示意，跨境公民币结算并不首肯小我投资移民，银行绕开监禁，杀青逾额汇兑，依然涉嫌违法。
