西部地区首家：易方达基金投顾服务上线西部证券日前，易方达基金投顾供职上线了西部证券，此为西部区域券商引入基金投顾供职的首个案例。
2019年10月，证监会下发《闭于做好公然召募证券投资基金投资咨询人交易试点事情的闭照》，基金投顾交易正式试水。据易方达基金投顾团队人士先容：“基金投顾机构继承客户委托，向客户供应‘买哪些基金’、‘买众少’、‘什么时分营业’的提倡，同时照料型基金投顾供职还可能直接代客户实践基金产物申、赎、转的操作。简易地说即是‘把专业的事交给专业的人’，让专业基金投顾机构助客户选基金、替客户管账户。这种买方代庖的理念正在旺盛本钱商场仍旧比力成熟，但正在邦内仍尚新。”西部区域近年来经济繁荣迅猛，住民理财需求接续扩大，但面临数目宏壮、分类错乱的公募基金，良众投资者都有‘投基难’的感喟，而基金投顾供职恰是希望处理这一题目的一个计划。“举动西部区域券商的代外，西部证券对基金投顾交易的注意水准高、行径速率速。易方达基金投顾很愉快本次能与西部证券牵手，让西部证券客户享福到‘选基、投基、调仓、随同’的全新一站式基金投资咨询人供职，两边协同物色擢升投资者得回感、领导住民长远矫健投资的新途途。”据悉，易方达基金投顾自2020年9月上线％。
西部证券藏身三秦肥土，源委20年的积攒和繁荣，仍旧生长为中邦本钱商场中的一支强劲之旅。西部证券设立于2001年元月，是天下首批标准类证券公司、第19家更始类证券公司和天下第十九家上市券商。“西部证券永远保持以客户为核心、以平台为支持、以锐意进步的企业文明为驱动，依托全交易链的专业供职，告终与客户共生长。基金投顾交易是一个有着买方生态‘新’理念、代外了资产照料行业‘新’目标的‘新’交易，西部证券的谋划理念和公司文明与基金投顾交易内在高度契合。”西部证券人士说。道及本次配合，西部证券人士体现：“易方达不只是首批获准展开基金投顾交易的机构，也是商场上为数不众的特意设立了独立团队一心于基金投顾交易的机构。通过长达半年众的疏导调换和体例对接，咱们敷裕感想到了易方达基金投顾团队对‘客户优点至上’理念的苦守，和对客户账户照料、投资运作的精巧，笃信客户挑选易方达基金投顾供职后会有更深的领会。”
据悉，本次易方达基金投顾正在西部证券上线主意危害收益程度从低到高的六大计谋，依据分歧客户的危害承担才智和投资主意，六个计谋筑设分歧比例固收、权力类产物，可知足客户分歧限期投资需求。个中钱币优选计谋一心精选钱币商场基金，活动性较好；钱币加强计谋则通过灵巧筑设钱币商场基金和债券基金，争取得回高于钱币基金的收益。这两种计谋都属于低危害计谋，适合危害承担才智较低的客户和用于短期投资的资金。庄重理财计谋、平均增加计谋、进步投资计谋、激进投资计谋等四个计谋正在钱币基金和债券基金的基本上扩大权力类基金持仓，权力类基金仓位占比从0-20％（庄重理财计谋），提升至20-50％（平均增加计谋），再到50-70％（进步投资计谋），直至到达80-100％（激进投资计谋）。从‘全钱币’计谋到重仓权力类基金的计谋，六大计谋危害品级从低到高，可知足众类客户、众种资金的投资需求。
“须要细心的是，通过两年众的试点物色，投顾机构广博发掘并不是每个客户唯有1个适合的计谋，咱们会联合客户自己的危害承担和识别才智，以及客户对每一笔钱的策划，归纳为其配合适合的计谋。举个例子，一个危害承担才智比力高的客户有两笔资金须要投资，一笔预备用于30-40年后的养老，另一笔是平居花销。对付该客户的第一笔资金，能够进步、激进投资计谋比力相宜；而第二笔资金因为投资限期比力短，尽管该客户危害承担才智较高，咱们也不提倡其投资于危害过高的计谋。”
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